Une majorit\u00e9 d\u2019investisseurs britanniques d\u00e9clarent conna\u00eetre les nouvelles \u00e9tiquettes d\u2019investissement responsable mis en place par la Financial Conduct Authority (FCA) du Royaume-Uni en 2023. Pourtant, un langage trop technique et un manque de clart\u00e9 restent des freins majeurs, selon une enqu\u00eate de l\u2019Investment Association (IA).<\/p>\n
D\u2019apr\u00e8s l\u2019\u00e9tude men\u00e9e aupr\u00e8s d\u2019investisseurs et de conseillers en s\u00e9curit\u00e9 financi\u00e8re britanniques, 94\u00a0% des sond\u00e9s consid\u00e8rent les \u00e9tiquettes mises en place dans le cadre du Sustainability Disclosure Requirements (SDR) comme utiles pour prendre des d\u00e9cisions d\u2019investissement \u00e9clair\u00e9es. Pr\u00e8s de la moiti\u00e9 des investisseurs (46\u00a0%) en ont d\u2019ailleurs entendu parler par leurs conseillers.<\/p>\n
C\u00f4t\u00e9 conseillers, 77\u00a0% se disent confiants dans leur capacit\u00e9 \u00e0 s\u00e9lectionner des fonds align\u00e9s avec les pr\u00e9f\u00e9rences durables de leurs clients gr\u00e2ce \u00e0 ces \u00e9tiquettes. Les fonds \u00e0 objectifs mixtes (Sustainability Mixed Goals), qui combinent plusieurs actifs ax\u00e9s sur le d\u00e9veloppement durable, arrivent en t\u00eate des choix (35\u00a0%), suivi des fonds \u00e0 impact (Sustainability Impact) \u00e0 29\u00a0%.<\/p>\n
Un vocabulaire flou<\/strong><\/p>\n Malgr\u00e9 cette sensibilisation, le rapport met en \u00e9vidence une compr\u00e9hension in\u00e9gale des concepts de la finance durable, aussi bien chez les investisseurs que chez les conseillers. Beaucoup peinent \u00e0 interpr\u00e9ter le jargon et les nuances entre les diff\u00e9rents types de fonds.<\/p>\n D\u2019ailleurs, modifier le nom d\u2019un fonds pour se conformer aux nouvelles r\u00e8gles SDR \u2014 par exemple en retirant des termes li\u00e9s \u00e0 la durabilit\u00e9 pour les fonds ne remplissant pas les crit\u00e8res \u2014 n\u2019aura pas d\u2019impact significatif sur les ventes.<\/p>\n Seulement 6\u00a0% des investisseurs affirment qu\u2019ils vendraient un fonds ne r\u00e9pondant pas aux nouveaux crit\u00e8res, contre un conseiller sur cinq qui envisagerait de le vendre ou de le transf\u00e9rer.<\/p>\n Pas \u00e0 n\u2019importe quel prix<\/strong><\/p>\n L\u2019\u00e9tude montre que l\u2019investissement durable est devenu un sujet incontournable dans la gestion de patrimoine\u00a0: 48\u00a0% des conseillers en parlent syst\u00e9matiquement avec leurs clients, et 92\u00a0% observent un int\u00e9r\u00eat grandissant pour ces placements.<\/p>\n Toutefois, la rentabilit\u00e9 reste le facteur d\u00e9cisif pour les investisseurs. Plus de la moiti\u00e9 d\u2019entre eux privil\u00e9gient la performance financi\u00e8re avant toute autre consid\u00e9ration, alors que seulement 8\u00a0% placent la durabilit\u00e9 en t\u00eate de leurs crit\u00e8res de s\u00e9lection.<\/p>\n Si l\u2019int\u00e9r\u00eat pour l\u2019investissement responsable progresse, un d\u00e9ficit d\u2019information persiste. De nombreux conseillers rapportent que leurs clients posent davantage de questions sur la durabilit\u00e9 et cherchent \u00e0 aligner leurs investissements avec leurs valeurs personnelles. Pourtant, pr\u00e8s de la moiti\u00e9 des conseillers avouent ne pas se sentir totalement \u00e0 l\u2019aise pour expliquer certains concepts, comme l\u2019exclusion ou la gestion responsable.<\/p>\n Ils attendent plus de soutien et d\u2019information de la part des gestionnaires de fonds sur les caract\u00e9ristiques des fonds, notamment sur les fonds qui ne disposent pas d\u2019\u00e9tiquette.<\/p>\n Les jeunes g\u00e9n\u00e9rations en pointe <\/strong><\/p>\n Les jeunes investisseurs sont les plus sensibilis\u00e9s\u00a0: 63\u00a0% des membres de la g\u00e9n\u00e9ration Z et des mill\u00e9nariaux ont eu connaissance des nouveaux labels, contre 34\u00a0% des X et 26\u00a0% des baby-boomers.<\/p>\n Cet \u00e9cart se retrouve dans la compr\u00e9hension des notions li\u00e9es \u00e0 l\u2019investissement durable. Des termes comme \u00ab<\/strong>\u2009<\/strong>investissement responsable\u2009\u00bb ou \u00ab<\/strong>\u2009<\/strong>ESG\u2009\u00bb<\/strong> sont mieux assimil\u00e9s par les jeunes g\u00e9n\u00e9rations. De m\u00eame, les jeunes conseillers sont plus \u00e0 l\u2019aise pour expliquer des concepts complexes que leurs homologues plus \u00e2g\u00e9s.<\/p>\n Besoin de transparence<\/strong><\/p>\n Les canaux d\u2019information varient aussi selon l\u2019\u00e2ge\u00a0: plus de 30\u00a0% des jeunes investisseurs s\u2019appuient sur les r\u00e9seaux sociaux, tandis que 39\u00a0% des baby-boomers privil\u00e9gient les services d\u2019investissement de leur banque ou de leur soci\u00e9t\u00e9 de cr\u00e9dit.<\/p>\n Pour Miranda Seath, directrice des analyses de march\u00e9 \u00e0 l\u2019IA, les \u00e9tiquettes (SDR) ne sont qu\u2019un premier pas. \u00ab<\/strong>\u2009<\/strong>Les investisseurs veulent comprendre comment leur argent sera investi et quel impact concret il aura. Ils attendent des exemples concrets illustrant l\u2019efficacit\u00e9 des fonds.\u2009\u00bb Elle insiste sur l\u2019importance d\u2019une communication claire et sans jargon, essentielle pour que renforcer la confiance des investisseurs et faciliter leur choix.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":" Selon une \u00e9tude britannique.<\/p>\n","protected":false},"author":73596,"featured_media":75822,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":[],"categories":[520,521],"tags":[12757,63171],"yst_prominent_words":[],"acf":[],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/www.finance-investissement.com\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/105686"}],"collection":[{"href":"https:\/\/www.finance-investissement.com\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/www.finance-investissement.com\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.finance-investissement.com\/wp-json\/wp\/v2\/users\/73596"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.finance-investissement.com\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=105686"}],"version-history":[{"count":1,"href":"https:\/\/www.finance-investissement.com\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/105686\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":105687,"href":"https:\/\/www.finance-investissement.com\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/105686\/revisions\/105687"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.finance-investissement.com\/wp-json\/wp\/v2\/media\/75822"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/www.finance-investissement.com\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=105686"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.finance-investissement.com\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=105686"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.finance-investissement.com\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=105686"},{"taxonomy":"yst_prominent_words","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.finance-investissement.com\/wp-json\/wp\/v2\/yst_prominent_words?post=105686"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}