Pour qu’une firme puisse offrir une plateforme de gestion discr\u00e9tionnaire destin\u00e9e aux particuliers ou aux clients institutionnels, elle doit \u00eatre pleinement autoris\u00e9e et inscrite aupr\u00e8s des organismes de r\u00e9glementation.<\/p>\n
Une fois inscrite, une firme doit mettre en place deux choses importantes : un code d’\u00e9thique bien implant\u00e9 et suivi par tous ses employ\u00e9s, quel que soit leur r\u00f4le dans la firme, ainsi que des r\u00e8gles de gouvernance bien d\u00e9finies.<\/p>\n
Le code d’\u00e9thique du CFA Institute est consid\u00e9r\u00e9 par plusieurs comme la r\u00e9f\u00e9rence \u00e0 suivre pour toute firme voulant se constituer un code d’\u00e9thique.<\/p>\n
Dans les activit\u00e9s journali\u00e8res d’une firme de gestion de portefeuille, le service de la conformit\u00e9 joue un r\u00f4le de premier plan pour suivre ou encadrer l’application des r\u00e8gles de gouvernance, du code d’\u00e9thique de la firme et de toute autre r\u00e8gle ou proc\u00e9dure requise par les autorit\u00e9s de r\u00e9glementation pour le bon fonctionnement de la firme.<\/p>\n
Le service de la conformit\u00e9 comprend trois volets :<\/p>\n
1) L’inscription des gestionnaires de portefeuille et la production des rapports \u00e0 remettre aux autorit\u00e9s r\u00e8glementaires<\/strong><\/p>\n
Le service de la conformit\u00e9 est responsable de l’inscription des gens autoris\u00e9s \u00e0 utiliser le titre de gestionnaire de portefeuille ou tout autre titre, de rapporter aux organismes de r\u00e9glementation les mouvements de personnel ainsi que leurs inscriptions respectives.<\/p>\n
Le service de la conformit\u00e9 doit \u00eatre \u00e0 l’aff\u00fbt des plus r\u00e9cents d\u00e9veloppements administratifs ou l\u00e9gaux provenant des diff\u00e9rents organismes de r\u00e9glementation. Il aura pour t\u00e2che de fournir tout rapport p\u00e9riodique demand\u00e9 par les diff\u00e9rents organismes.<\/p>\n
2) L’encadrement des r\u00e8gles \u00e0 suivre pour la cr\u00e9ation des documents de vente et de marketing et les standards \u00e0 respecter pour le service \u00e0 client\u00e8le<\/strong><\/p>\n
Pour le d\u00e9veloppement des affaires, il est imp\u00e9ratif d’avoir des documents de vente ou de marketing qui sont conformes aux standards dict\u00e9s par les organismes d’autor\u00e9glementation. Le service aura la responsabilit\u00e9 de superviser les normes dict\u00e9es et de s’assurer que tout document marketing affichant des performances de portefeuille soit dans un format approuv\u00e9 et contienne les notes explicatives requises.<\/p>\n
De plus, le service \u00e0 la client\u00e8le est tr\u00e8s important, car les clients ont droit \u00e0 un certain suivi et \u00e0 un niveau d’encadrement pour une mise \u00e0 jour de leur portefeuille, aux commentaires \u00e9conomiques ou boursiers \u00e9mis par la firme de gestion sur les diff\u00e9rents portefeuilles g\u00e9r\u00e9s, \u00e0 des relev\u00e9s de compte d\u00e9taill\u00e9s et \u00e0 des rapports de performance p\u00e9riodiques. Le traitement des plaintes est \u00e9galement la responsabilit\u00e9 du service de la conformit\u00e9 par l’entremise du c\u00f4t\u00e9 l\u00e9gal du service.
\n
\n3) La gestion de portefeuille en soi<\/strong><\/p>\n
Sur ce point, le service de la conformit\u00e9 aura pour t\u00e2che de veiller \u00e0 ce que les mandats re\u00e7us par les clients soient bien respect\u00e9s et que la politique de placement sign\u00e9e avec le client soit \u00e9galement respect\u00e9e.<\/p>\n
Chaque mandat ou strat\u00e9gie de placement est habituellement standardis\u00e9 pour permettre au gestionnaire de portefeuille de r\u00e9p\u00e9ter sa strat\u00e9gie de placement d’un client \u00e0 l’autre lorsqu’ils ont la m\u00eame politique de placement.<\/p>\n
Il peut y avoir des restrictions pour la n\u00e9gociation de certains titres en particulier, le service de la conformit\u00e9 avisera quotidiennement par \u00e9crit ses gestionnaires de portefeuille des titres boursiers ne pouvant pas \u00eatre transig\u00e9.<\/p>\n
Un gestionnaire de portefeuille qui ne se conforme pas aux remarques ou aux directives \u00e9mises par le service de la conformit\u00e9 peut faire l’objet de restrictions dans ses mandats ou m\u00eame \u00eatre relev\u00e9 de ses fonctions comme gestionnaire de portefeuille s’il ignore les avertissements.<\/p>\n
En conclusion, la conformit\u00e9 est aussi pr\u00e9sente en gestion discr\u00e9tionnaire qu’elle l’est dans l’industrie en g\u00e9n\u00e9ral. Elle est un peu diff\u00e9rente \u00e0 certains \u00e9gards, mais tout aussi rigoureuse.<\/p>\n
Au plaisir de lire vos commentaires.<\/p>\n
\nLes opinions exprim\u00e9es dans ce rapport sont des opinions de l’auteur; le lecteur ne doit pas supposer qu’elles refl\u00e8tent les opinions ou les recommandations de Richardson GMP Limit\u00e9e ou de ses soci\u00e9t\u00e9s affili\u00e9es.<\/em><\/p>\n
Richardson GMP Limit\u00e9e est membre du Fonds canadien de protection des \u00e9pargnants.<\/p>\n
Richardson est une marque de commerce de James Richardson & Fils, Limit\u00e9e. GMP est une marque de commerce d\u00e9pos\u00e9e de GMP Valeurs Mobili\u00e8res S.E.C. Ces deux marques sont utilis\u00e9es sous licence par Richardson GMP Limit\u00e9e.<\/p>\n
\u00a0<\/em><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"
ZONE EXPERTS \u2013 La conformit\u00e9 encadre le travail de tous les conseillers et en gestion discr\u00e9tionnaire comme ailleurs, elle fait sentir sa pr\u00e9sence.<\/p>\n","protected":false},"author":4,"featured_media":40602,"comment_status":"open","ping_status":"open","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":[],"categories":[531,594],"tags":[],"yst_prominent_words":[5746,8458,8457,8456,8455,8454,8453,8452,8451,8450,6008,5493,4269,2935,2874,1912,1004,962,938,921],"acf":[],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/www.finance-investissement.com\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/25805"}],"collection":[{"href":"https:\/\/www.finance-investissement.com\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/www.finance-investissement.com\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.finance-investissement.com\/wp-json\/wp\/v2\/users\/4"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.finance-investissement.com\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=25805"}],"version-history":[{"count":1,"href":"https:\/\/www.finance-investissement.com\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/25805\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":40603,"href":"https:\/\/www.finance-investissement.com\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/25805\/revisions\/40603"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.finance-investissement.com\/wp-json\/wp\/v2\/media\/40602"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/www.finance-investissement.com\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=25805"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.finance-investissement.com\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=25805"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.finance-investissement.com\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=25805"},{"taxonomy":"yst_prominent_words","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.finance-investissement.com\/wp-json\/wp\/v2\/yst_prominent_words?post=25805"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}