La premi\u00e8re fois qu’\u00c9ric Gosselin a fait face \u00e0 la mort d’un client, le survivant \u00e9tait ce qu’il appelle un \u00ab conjoint papillon \u00bb, celui qui ne s’occupe pas des finances du foyer. \u00ab Sa conjointe l’appelle, il signe et repart, comme un papillon, \u00bb explique l’administrateur agr\u00e9\u00e9 de l’Ordre des administrateurs agr\u00e9\u00e9s du Qu\u00e9bec (ADMA) et planificateur financier ind\u00e9pendant affili\u00e9 au Groupe financier Peak.<\/p>\n
\u00c9ric Gosselin rencontre sa cliente avec qui il fait affaire depuis une vingtaine d’ann\u00e9es. Il lui conseille de prendre une assurance vie de 500 000 $ pour combler ses besoins et compl\u00e9menter l’assurance vie qu’elle avait d\u00e9j\u00e0 aupr\u00e8s de son employeur, ce qu’elle fait. <\/p>\n
\u00ab Un beau jour, elle m’a appel\u00e9 pour me dire qu’elle \u00e9tait malade, mais qu’elle s’en sortirait. Je lui ai assur\u00e9 qu’il n’y avait aucune urgence dans son portefeuille, et lui ai souhait\u00e9 un prompt r\u00e9tablissement, \u00bb se rappelle M. Gosselin. Il lui envoie un courriel plusieurs semaines plus tard qui demeure sans r\u00e9ponse.<\/p>\n
Le mois suivant, il re\u00e7oit un appel semblant provenir de sa cliente. Content d’avoir de ses nouvelles, il lui r\u00e9pond avec un ton l\u00e9ger. \u00ab Quand j’ai entendu la voix de son conjoint au t\u00e9l\u00e9phone, j’ai tout de suite su. \u00bb Sa cliente \u00e9tait d\u00e9c\u00e9d\u00e9e deux mois plus t\u00f4t et son conjoint souhaitait mettre de l’ordre dans les documents. <\/p>\n
Comme pour ses autres clients, \u00c9ric Gosselin a accompagn\u00e9 le conjoint \u00e0 travers toutes les \u00e9tapes de la liquidation successorale du patrimoine. \u00ab C’est d\u00e9j\u00e0 difficile de perdre un conjoint, une partie de mon devoir est d’enlever le poids du transfert des actifs sur les \u00e9paules d’un client, \u00bb ajoute M. Gosselin. <\/p>\n
Monsieur ne s’\u00e9tait jamais occup\u00e9 des finances et \u00e9tait inconfortable d’avoir un ch\u00e8que d’un demi-million entre les mains. Il s’est donc rapidement dirig\u00e9 vers une institution financi\u00e8re o\u00f9 on lui a vendu des d\u00e9p\u00f4ts \u00e0 terme. \u00ab \u00c7a m’a frustr\u00e9, relate \u00c9ric Gosselin. Le vendeur l’autre c\u00f4t\u00e9 du comptoir n’a pas pris le temps de comprendre mon client. Je lui ai dit que c’\u00e9tait correct puisqu’il \u00e9tait \u00e9branl\u00e9 et qu’on ferait avec. C’est aussi \u00e7a mon r\u00f4le de conseiller. \u00bb<\/p>\n
\u00c9ric Gosselin a pu voir le fruit du travail qu’il a accompli au fil des ann\u00e9es. Sa cliente est d\u00e9c\u00e9d\u00e9e huit ans apr\u00e8s avoir pris de l’assurance vie avec lui. Son conjoint a pu maintenir son plan visant \u00e0 prendre sa retraite six ou sept ans plus tard, bien qu’il se retrouvait avec une source de revenus en moins.<\/p>\n
\u00ab Avec l’argent, il s’est m\u00eame achet\u00e9 une motocyclette, ce que sa conjointe lui avait toujours refus\u00e9, et pour laquelle il m’a demand\u00e9 conseil. Quand il me l’a montr\u00e9e, \u00e7a m’a fait un grand plaisir \u00bb, raconte M. Gosselin.<\/p>\n
Pour \u00c9ric Gosselin, l’\u00e9coute et l’empathie sont les qualit\u00e9s les plus importantes pour aider pleinement les survivants en deuil d’un proche. \u00ab Il n’y a pas que l’argent qui compte, il y a les gens aussi. Le conseiller doit se positionner comme un pilier fort sur lequel les clients vont pouvoir s’appuyer pour passer \u00e0 travers l’\u00e9preuve du d\u00e9c\u00e8s d’un proche, \u00bb conclut-il.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"
FI REL\u00c8VE \u2013 La mort d’un client est un \u00e9v\u00e8nement bouleversant pour tout planificateur financier. Le r\u00f4le de conseiller prend donc tout son sens \u00e0 ce moment pour les survivants, et bien plus lorsque ces derniers se retrouvent nouvellement en charge de leurs finances.<\/p>\n","protected":false},"author":4,"featured_media":26947,"comment_status":"open","ping_status":"open","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":[],"categories":[624,625],"tags":[],"yst_prominent_words":[],"acf":[],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/www.finance-investissement.com\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/26946"}],"collection":[{"href":"https:\/\/www.finance-investissement.com\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/www.finance-investissement.com\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.finance-investissement.com\/wp-json\/wp\/v2\/users\/4"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.finance-investissement.com\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=26946"}],"version-history":[{"count":1,"href":"https:\/\/www.finance-investissement.com\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/26946\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":43220,"href":"https:\/\/www.finance-investissement.com\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/26946\/revisions\/43220"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.finance-investissement.com\/wp-json\/wp\/v2\/media\/26947"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/www.finance-investissement.com\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=26946"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.finance-investissement.com\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=26946"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.finance-investissement.com\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=26946"},{"taxonomy":"yst_prominent_words","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.finance-investissement.com\/wp-json\/wp\/v2\/yst_prominent_words?post=26946"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}