Dans ses locaux de l’\u00cele des Soeurs, pr\u00e8s de Montr\u00e9al, la r\u00e9union du CA de l’IQPF, qui a marqu\u00e9 la passation des pouvoirs, s’est d\u00e9roul\u00e9e dans une ambiance solennelle, raconte Yves L. Giroux. Avec \u00e9motion, le pr\u00e9sident sortant a pass\u00e9 le relais \u00e0 sa coll\u00e8gue Nathalie Bachand, qui \u00e9tait jusque l\u00e0 vice-pr\u00e9sidente du conseil. Cette derni\u00e8re a \u00e9t\u00e9 \u00e9lue en juin dernier lors du dernier Congr\u00e8s de l’IQPF qui soulignait le 25e anniversaire de l’institut de formation mis sur pied en 1989.<\/p>\n
Les planificateurs financiers sont tous deux engag\u00e9s aupr\u00e8s de l’IQPF depuis pr\u00e8s de vingt ans. Nathalie Bachand a particip\u00e9 au premier Congr\u00e8s de l’IQPF en 1997 \u00e0 titre de formatrice, alors qu’elle venait tout juste de recevoir son dipl\u00f4me.<\/p>\n
Yves L. Giroux a re\u00e7u le sien en 1998 et a commenc\u00e9 \u00e0 participer activement au CA de l’organisme peu apr\u00e8s, sur le conseil d’un coll\u00e8gue.<\/p>\n
Apr\u00e8s deux ans \u00e0 la pr\u00e9sidence du conseil de l’IQPF, Yves L. Giroux quitte son poste satisfait de son parcours.<\/p>\n
\u00abNotre objectif \u00e9tait de nous rapprocher davantage de l’industrie. Avec la pr\u00e9sidente-directrice g\u00e9n\u00e9rale de l’IQPF, Jocelyne Houle-LeSarge, nous avons entrepris une tourn\u00e9e des institutions financi\u00e8res. Nous avons rencontr\u00e9 les hauts dirigeants afin de les sonder et de leur faire mieux conna\u00eetre notre offre de services\u00bb, raconte celui qui est aussi directeur, d\u00e9veloppement des affaires, Qu\u00e9bec et Atlantique pour BMO Assurance<\/em>.<\/p>\n Il est d’avis que cet exercice a permis \u00e0 l’IQPF notamment de promouvoir son programme ex\u00e9cutif en ligne, mis en place en 2010, pour les professionnels qui d\u00e9tiennent un baccalaur\u00e9at et deux ann\u00e9es d’exp\u00e9rience dans un des domaines de la planification financi\u00e8re.<\/p>\n \u00abIl n’y a rien de mieux que d’aller rencontrer les gens en personne. Plusieurs hauts dirigeants ne connaissaient pas ce programme. Des actions ont d\u00e9coul\u00e9 de ces rencontres.\u00bb.<\/p>\n Environ 80 personnes ont suivi le programme ex\u00e9cutif l’an dernier pour devenir planificateur financier. Yves L. Giroux est d’avis que ce chiffre cro\u00eetra au cours des prochaines ann\u00e9es.<\/p>\n Au total, il y a eu 218 dipl\u00f4m\u00e9s en 2013. L’IQPF vise une augmentation de 5 % l’an prochain pour combler les d\u00e9parts \u00e0 la retraite. Dans son dernier rapport annuel 2013-2014, l’IQPF indiquait avoir 4 449 affili\u00e9s planificateurs financiers (pl. fin.), ce qui n’inclut pas les pl. fin. membres d’un ordre professionnel qui a une entente avec l’Autorit\u00e9 des march\u00e9s financiers (AMF). Au total, l’organisme repr\u00e9sente pr\u00e8s de 5 000 planificateurs financiers.<\/p>\n En plus des cinq r\u00e9unions annuelles et des rencontres de comit\u00e9s, le conseil de l’IQPF voit notamment au budget de l’organisme. Pour l’exercice financier qui s’est termin\u00e9 le 31 mars dernier, l’organisme affiche des revenus de 4,4 M$ et un exc\u00e9dent de 423 464 $.<\/p>\n Cours pour gestionnaires<\/em><\/p>\n L’institut travaille aussi \u00e0 un projet qui a \u00e9t\u00e9 sugg\u00e9r\u00e9 par une personne oeuvrant aupr\u00e8s d’une institution financi\u00e8re : une formation pour les planificateurs financiers qui ont un r\u00f4le de gestionnaire.<\/p>\n \u00abPlusieurs planificateurs financiers occupent des fonctions de supervision. Ils doivent parfois approuver une planification financi\u00e8re, donc nous voulons leur fournir les outils pour faire ce travail\u00bb, explique Yves L. Giroux.<\/p>\n Nathalie Bachand fait savoir que le projet est en bonne voie, mais que la date du premier cours offert n’est pas encore fix\u00e9e. Chose certaine, il sera donn\u00e9 par l’interm\u00e9diaire d’un cours en planification financi\u00e8re personnelle int\u00e9gr\u00e9e (PFPI) de la formation continue.<\/p>\n En ce qui a trait aux relations avec les institutions financi\u00e8res, la nouvelle pr\u00e9sidente veut continuer de consulter celles-ci. Elle rappelle que certaines d’entre elles sont \u00e9galement des partenaires financiers de l’IQPF.<\/p>\n Des pl. fin. \u00e0 l’\u00e9coute<\/em><\/p>\n Pour son mandat, Nathalie Bachand travaillera \u00e0 ce que l’IQPF nourrisse son contenu de formation des avanc\u00e9es en mati\u00e8re de finance comportementale.<\/p>\n \u00abNous avons d\u00e9j\u00e0 abord\u00e9 la question des relations humaines avec le client par le pass\u00e9 avec notre coll\u00e8gue psychologue organisationnelle, Jos\u00e9e Blondin, par exemple. Nous voulons maintenant structurer notre offre un peu plus, apporter davantage de documentation sur ce qui se passe dans le monde\u00bb, \u00e9labore-t-elle.<\/p>\n L’\u00e9coute est justement la qualit\u00e9 principale d’un planificateur financier, selon Nathalie Bachand. Non pas que les professionnels de la planification ne la poss\u00e8dent pas d\u00e9j\u00e0. \u00abSouvent, les gens sont inconsciemment comp\u00e9tents. Nous voulons les rendre consciemment comp\u00e9tents quant \u00e0 leurs habilet\u00e9s interpersonnelles\u00bb, remarque le pr\u00e9sident sortant.<\/p>\n \u00abQuand votre fa\u00e7on de faire est en quelque sorte valid\u00e9e, en g\u00e9n\u00e9ral \u00e7a vous permet de faire un pas de plus dans la bonne direction\u00bb, ajoute Nathalie Bachand.<\/p>\n Yves L. Giroux cite \u00e9galement l’empathie et le courage comme qualit\u00e9s essentielles d’un pl. fin.<\/p>\n \u00abParfois, les nouvelles ne sont pas bonnes. Nous sommes oblig\u00e9s de dire au client qu’il r\u00eave en couleur s’il pense prendre sa retraite \u00e0 55 ans m\u00eame s’il n’a pas commenc\u00e9 \u00e0 \u00e9pargner tr\u00e8s t\u00f4t. Nous prenons ainsi le risque que le client aille voir ailleurs, mais c’est notre r\u00f4le\u00bb, consid\u00e8re-t-il.<\/p>\n L’enjeu du financement de la retraite est d’ailleurs celui de l’heure pour la planification financi\u00e8re, selon Nathalie Bachand, qui travaille pour le cabinet Bachand Lafleur, Groupe conseil.<\/p>\n \u00abC’est r\u00e9ellement un sujet bouillant dans l’actualit\u00e9, par exemple, avec l’arriv\u00e9e du r\u00e9gime volontaire d’\u00e9pargne-retraite (RVER), les changements des r\u00e9gimes de retraite municipaux, etc.\u00bb<\/p>\n Elle se montre favorable \u00e0 l’implantation des RVER : \u00abTout ce qui forcera les gens \u00e0 \u00e9pargner jusqu’\u00e0 un certain point ou les encouragera dans ce sens est une bonne chose.\u00bb<\/p>\n Un ordre professionnel \u00e0 port\u00e9e de main ?<\/em><\/p>\n Selon Nathalie Bachand, le projet de cr\u00e9ation d’un ordre professionnel pour les planificateurs financiers est \u00abloin d’\u00eatre rel\u00e9gu\u00e9 aux oubliettes\u00bb. Elle a l’intention de le faire progresser au cours de son mandat.<\/p>\n Yves L. Giroux affirme m\u00eame, quant \u00e0 lui, qu’avec l’arriv\u00e9e d’un nouveau gouvernement majoritaire \u00e0 Qu\u00e9bec, \u00abl’environnement est peut-\u00eatre plus propice qu’il ne l’a jamais \u00e9t\u00e9\u00bb.<\/p>\n L’IQPF fait affaire avec un lobbyiste pour tenter de remettre le sujet au programme des politiciens. \u00abLe point faible de notre dossier est que le gouvernement consid\u00e8re qu’il n’y a pas de probl\u00e8me avec les planificateurs financiers. Ils nous ont dit qu’ils ne voulaient donc pas changer quoi que ce soit\u00bb, note Yves L. Giroux.<\/p>\n \u00abSauf que plusieurs initiatives pour la cr\u00e9ation d’ordres professionnels se dessinent au niveau canadien, notamment de la part du Financial Planning Standards Council (FPSC). Au Qu\u00e9bec \u00e9galement, il semble y avoir un nouvel \u00e9lan. Entre autres, un autre regroupement repr\u00e9sente les distributeurs de produits financiers qui tentent d’obtenir un ordre professionnel\u00bb, dit-il.<\/p>\n Le regroupement auquel il fait allusion est le Regroupement Ind\u00e9pendant des conseillers de l’industrie financi\u00e8re du Qu\u00e9bec (RICIFQ), qui a r\u00e9cemment annonc\u00e9 vouloir changer de d\u00e9nomination pour devenir l’Association professionnelle des conseillers financiers du Qu\u00e9bec (APCFQ).<\/p>\n Selon Yves L. Giroux, les planificateurs financiers ont plus de chances d’\u00eatre r\u00e9gis par un ordre professionnel que les conseillers qui n’ont pas ce permis.<\/p>\n Encadr\u00e9s par leurs pairs<\/em><\/p>\n Yves L. Giroux met de l’avant, quant \u00e0 lui, la pertinence pour les pl. fin d’\u00eatre encadr\u00e9s par leurs pairs, comme le sont les m\u00e9decins. Selon Nathalie Bachand, un ordre professionnel pour les planificateurs financiers assurerait la renomm\u00e9e de la profession.<\/p>\n Cette derni\u00e8re ne croit pas que le fait d’avoir leur propre ordre professionnel changerait les relations avec les r\u00e9gulateurs actuels, l’AMF et la Chambre de la s\u00e9curit\u00e9 financi\u00e8re (CSF) qui encadrent respectivement les cabinets et les repr\u00e9sentants. \u00abCe n’est pas l\u00e0 que le b\u00e2t blesse. L’un n’emp\u00eache pas l’autre.\u00bb<\/p>\n La nouvelle pr\u00e9sidente du CA ajoute aussi qu’il en va d’une meilleure protection du public et d’un pouvoir pour les pl. fin. sur l’acte de la planification financi\u00e8re en tant que tel.<\/p>\n Yves L. Giroux annonce d’ailleurs qu’une d\u00e9finition commune de l’acte de la planification financi\u00e8re a \u00e9t\u00e9 \u00e9tablie par l’IQPF et le FPSC pour faire avancer leur cause. L’IQPF ne la d\u00e9voilera qu’en novembre prochain, lors de la Semaine de la planification financi\u00e8re.<\/p>\n Effet miroir<\/em><\/p>\n Dans tous les cas, la volont\u00e9 de faire reconna\u00eetre davantage leur profession est ancr\u00e9e chez les deux membres du CA de l’IQPF. Pour Nathalie Bachand, \u00abla planification financi\u00e8re est une passion\u00bb, son arriv\u00e9e \u00e0 la t\u00eate du conseil est, selon elle, la suite logique de son cheminement dans le domaine.<\/p>\n Son pr\u00e9d\u00e9cesseur lui laisse son si\u00e8ge en ayant le sentiment d’avoir apport\u00e9 sa contribution \u00e0 une profession qui sert \u00ab\u00e0 prodiguer des conseils financiers essentiels pour susciter l’action chez les clients\u00bb.<\/p>\n Lorsqu’on demande \u00e0 Nathalie Bachand pourquoi Yves L. Giroux a \u00e9t\u00e9 un bon pr\u00e9sident du CA, elle r\u00e9pond : \u00abPour sa grande capacit\u00e9 \u00e0 approcher les gens et \u00e0 faire passer son message\u00bb.<\/p>\n Lorsqu’on pose la m\u00eame question \u00e0 Yves L. Giroux sur Nathalie Bachand, il note : \u00abPour sa feuille de route \u00e9loquente en planification financi\u00e8re, son contenu irr\u00e9prochable et le respect qu’elle suscite aupr\u00e8s de ses pairs ainsi que des m\u00e9dias\u00bb.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":" Yves L. Giroux, pr\u00e9sident sortant du conseil d’administration (CA) de l’Institut qu\u00e9b\u00e9cois de planification financi\u00e8re (IQPF), est convaincu que la planification financi\u00e8re \u00abcontribue au bien-\u00eatre de la soci\u00e9t\u00e9\u00bb.C’est ce qui l’a motiv\u00e9 \u00e0 effectuer deux mandats \u00e0 la pr\u00e9sidence du CA et c’est cette conviction qui servira de moteur \u00e0 sa successeure, Nathalie Bachand.<\/p>\n","protected":false},"author":4,"featured_media":0,"comment_status":"open","ping_status":"open","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":[],"categories":[520,522],"tags":[],"yst_prominent_words":[],"acf":[],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/www.finance-investissement.com\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/29787"}],"collection":[{"href":"https:\/\/www.finance-investissement.com\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/www.finance-investissement.com\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.finance-investissement.com\/wp-json\/wp\/v2\/users\/4"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.finance-investissement.com\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=29787"}],"version-history":[{"count":0,"href":"https:\/\/www.finance-investissement.com\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/29787\/revisions"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/www.finance-investissement.com\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=29787"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.finance-investissement.com\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=29787"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.finance-investissement.com\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=29787"},{"taxonomy":"yst_prominent_words","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.finance-investissement.com\/wp-json\/wp\/v2\/yst_prominent_words?post=29787"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}