Cibler les clients de ce march\u00e9 hautement concurrentiel implique d’aller au-del\u00e0 de l’offre de service habituelle, selon Wayne Bossert, vice-pr\u00e9sident de RBC Gestion de patrimoine.<\/p>\n
\u00ab Malgr\u00e9 la sophistication financi\u00e8re de ce type de clients, ils recherchent la simplicit\u00e9, dit-il. Ils veulent un conseiller pouvant facilement naviguer dans la complexit\u00e9 de leur vie. \u00bb<\/p>\n
Plus pr\u00e9cis\u00e9ment, voici ce que les clients \u00e0 valeurs nettes \u00e9lev\u00e9es veulent de leurs conseillers :<\/p>\n
Int\u00e9grit\u00e9<\/strong><\/p>\n Ce type de client\u00e8le veut surtout savoir qu’elle peut enti\u00e8rement faire confiance \u00e0 leur conseiller.<\/p>\n \u00ab Si elle ne peut pas vous faire confiance, l’expertise que vous d\u00e9tenez n’aura aucun impact sur elle \u00bb, indique Wayne Bossert.<\/p>\n L’\u00e9coute active, les conseils objectifs ou encore la r\u00e9f\u00e9rence \u00e0 d’autres professionnels peuvent d\u00e9montrer l’int\u00e9grit\u00e9 et d\u00e9velopper la confiance de clients, ajoute-t-il.<\/p>\n Planification globale<\/strong><\/p>\n Les conseillers qui veulent r\u00e9pondre \u00e0 cette client\u00e8le doivent s’appuyer sur un solide r\u00e9seau afin de r\u00e9pondre rapide aux demandes.<\/p>\n \u00ab Elle s’attend que son conseiller soitla pi\u00e8ce qui permet \u00e0 l’ensemble de tenir \u00bb, dit Wayne Bossert.<\/p>\n Il ajoute qu’en r\u00e8gle g\u00e9n\u00e9rale, les clients \u00e0 valeur nette \u00e9lev\u00e9e peuvent se permettre de faire affaire avec le meilleur fiscaliste ou le meilleur juriste sur le march\u00e9.<\/p>\n \u00ab Ce qu’ils n’ont pas c’est quelqu’un capable de penser globalement et de mani\u00e8re holistique. Une personne pouvant parler le m\u00eame langage que ces sp\u00e9cialistes \u00bb, explique Wayne Bossert.<\/p>\n Par exemple, le fiscaliste d’un client n’est peut-\u00eatre pas la meilleure personne pour g\u00e9rer sa fortune, mais il ne le sait pas. Il voudra un conseiller qui peut comprendre l’ensemble de sa planification financi\u00e8re. \u00ab Les clients riches font souvent de l’insomnie en pensant \u00e0 l’avenir de leurs enfants \u00bb, dit Wayne Bossert.<\/p>\n Parce que les parents r\u00e9v\u00e8lent rarement leurs finances \u00e0 leurs enfants, ces enfants ne sont souvent pas au courant de ce qu’ils h\u00e9riteront et de la mani\u00e8re dont l’argent est g\u00e9r\u00e9.<\/p>\n \u00ab Ces clients veulent que leurs enfants apprennent \u00e0 devenir des ind\u00e9pendants \u00bb, indique Wayne Bossert.<\/p>\n Les conseillers de clients \u00e0 valeur nette \u00e9lev\u00e9e devraient \u00eatre en mesure de faciliter les conversations concernant le transfert de la richesse et du patrimoine tout en aidant \u00e0 diminuer le stress qui y est associ\u00e9.<\/p>\n Laisser un h\u00e9ritage <\/strong><\/p>\n Apr\u00e8s la protection de la richesse de leur famille, les clients ultra-fortun\u00e9s commencent souvent \u00e0 penser \u00e0 leur strat\u00e9gie de philanthropie.<\/p>\n \u00ab Une fois que quelqu’un a accumul\u00e9 une quantit\u00e9 importante de la richesse, dit Wayne Bossert.\u00a0 Il commence \u00e0 r\u00e9fl\u00e9chir \u00e0 son impact sur la soci\u00e9t\u00e9 communaut\u00e9. \u00bb<\/p>\n Beaucoup de ces clients voudront cr\u00e9er des legs de bienfaisance, dont une fondation, ajoute-t-il, et ils seront \u00e0 la recherche d’un conseiller pour obtenir des conseils sur comment y arriver.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":" D\u00c9VELOPPEMENT DES AFFAIRES – Les clients ayant plus de 30 M$ ou plus en actifs investissables ont les ressources pour embaucher les meilleurs professionnels de l\u2019industrie des services financiers. Pourquoi feraient-ils affaires avec vous?<\/p>\n","protected":false},"author":4,"featured_media":0,"comment_status":"open","ping_status":"open","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":[],"categories":[520,524],"tags":[],"yst_prominent_words":[6887,10414,10413,10412,10411,10410,10409,8929,6890,6889,6888,51,6886,6885,2598,1679,763,198,110,81],"acf":[],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/www.finance-investissement.com\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/36595"}],"collection":[{"href":"https:\/\/www.finance-investissement.com\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/www.finance-investissement.com\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.finance-investissement.com\/wp-json\/wp\/v2\/users\/4"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.finance-investissement.com\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=36595"}],"version-history":[{"count":2,"href":"https:\/\/www.finance-investissement.com\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/36595\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":69468,"href":"https:\/\/www.finance-investissement.com\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/36595\/revisions\/69468"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/www.finance-investissement.com\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=36595"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.finance-investissement.com\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=36595"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.finance-investissement.com\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=36595"},{"taxonomy":"yst_prominent_words","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.finance-investissement.com\/wp-json\/wp\/v2\/yst_prominent_words?post=36595"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}
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