C\u2019est ce qui ressort d\u2019une conf\u00e9rence pr\u00e9sent\u00e9e dans le cadre du Forum des conseillers et des gestionnaires en \u00e9mergence, qui se tenait \u00e0 Montr\u00e9al, jeudi.<\/p>\n
\u00ab\u00a0Il faut que tu sois nich\u00e9, que tu sois tr\u00e8s disciplin\u00e9, il faut que tu sois cibl\u00e9 et tr\u00e8s pr\u00e8s de la client\u00e8le. [On se d\u00e9marque en servant] un client \u00e0 la fois\u00a0\u00bb, a not\u00e9 Raymond Pratte, gestionnaire de portefeuille, dirigeant et chef de la conformit\u00e9 chez Pratte Gestion de portefeuilles.<\/p>\n
Plusieurs pan\u00e9listes ont soulign\u00e9 l\u2019importance de se d\u00e9marquer en offrant aux clients une planification financi\u00e8re compl\u00e8te, con\u00e7ue en collaboration avec des experts comme des notaires, des avocats, des fiscalistes ou des actuaires.<\/p>\n
\u00ab\u00a0Avec des experts, le repr\u00e9sentant est mieux outill\u00e9 et il peut aller chercher de plus gros clients avec de plus gros actifs dont les besoins sont plus pr\u00e9cis\u00a0\u00bb, a indiqu\u00e9 l\u2019actuaire St\u00e9phane Beaulieu, membre du comit\u00e9 d\u2019investissement de MICA Capital, qui est aussi li\u00e9 \u00e0 ce cabinet comme repr\u00e9sentant de courtier en \u00e9pargne collective et repr\u00e9sentant de courtier en march\u00e9 dispens\u00e9.<\/p>\n
L\u2019industrie du conseil ind\u00e9pendant peut aussi jouer la carte de l\u2019ind\u00e9pendance dans le choix d\u2019offrir le meilleur produit pour le client. \u00ab\u00a0Ce que l\u2019on offre, c\u2019est de n\u2019\u00eatre rattach\u00e9 \u00e0 aucun produit. Nous sommes en mesure d\u2019offrir le meilleur produit pour un besoin bien cibl\u00e9\u00a0\u00bb, a not\u00e9 St\u00e9phane Beaulieu.<\/p>\n
L\u2019ind\u00e9pendance du conseiller r\u00e9sonne diff\u00e9remment en fonction de la perception du client. Certains clients pr\u00e9f\u00e8rent avoir des produits maison, d\u2019autres non. \u00ab\u00a0Ce que je souhaite, c\u2019est d\u2019offrir la libert\u00e9 au client pour qu\u2019il sache dans quoi ils s\u2019embarquent. Les clients sont assez intelligents. Quand ils rentrent dans une banque ou une caisse, ils se font offrir ces produits-l\u00e0. C\u2019est leur choix\u00a0\u00bb, a poursuivi St\u00e9phane Beaulieu.<\/p>\n
De plus en plus de clients sont sensibles aux conflits d\u2019int\u00e9r\u00eats d\u00e9coulant de l\u2019offre de produits maison et se tournent vers d\u2019autres firmes \u00e0 la recherche de conseils ind\u00e9pendants, a relev\u00e9 Peter Tsakiris, planificateur financier et conseiller en placement au Cabinet de services financiers Whitemont\u00a0: \u00ab\u00a0Depuis un an et demi, je vois un changement de cap. Pour la premi\u00e8re fois, il n\u2019y a pas de client qui pose des questions sur des scandales pass\u00e9s, mais plut\u00f4t des clients qui disent\u00a0: \u201cJe vais sortir d\u2019une institution financi\u00e8re. Je sens que je n\u2019ai pas les bons conseils. Je sens qu\u2019il y a des conflits d\u2019int\u00e9r\u00eats et je veux faire affaire avec des conseillers ind\u00e9pendants.\u201d\u00a0\u00bb<\/p>\n
Peter Tsakiris a d\u2019ailleurs salu\u00e9 le travail des journalistes qui ont r\u00e9v\u00e9l\u00e9 les syst\u00e8mes de r\u00e9mun\u00e9rations des institutions qui posaient des risques sur le plan du d\u00e9salignement entre les\u00a0 int\u00e9r\u00eats des clients et les int\u00e9r\u00eats de ces institutions financi\u00e8res\u00a0: \u00ab\u00a0On voit que le conseil offert en succursales vise parfois davantage \u00e0 maximiser le profit de l\u2019institution financi\u00e8re que de r\u00e9pondre aux besoins du client. Les clients commencent \u00e0 r\u00e9aliser cela. Chapeau aux journalistes.\u00a0\u00bb<\/p>\n
Raymond Pratte a aussi not\u00e9 que \u00ab\u00a0les institutions financi\u00e8res sont align\u00e9es vers la distribution de leur propre produit et il y a certainement des conflits d\u2019int\u00e9r\u00eats l\u00e0. Nous on dit que l\u2019ind\u00e9pendant, c\u2019est d\u2019\u00eatre libre de conflits d\u2019int\u00e9r\u00eats et d\u2019offrir un service \u00e0 valeur ajout\u00e9e\u00a0\u00bb.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"
Pour continuer de cro\u00eetre, l\u2019industrie du conseil ind\u00e9pendant doit offrir un service \u00e0 valeur ajout\u00e9e et miser sur son ind\u00e9pendance.<\/p>\n","protected":false},"author":73595,"featured_media":47388,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":[],"categories":[524,520],"tags":[13969],"yst_prominent_words":[4316,14184,14183,14182,14181,14180,12950,8651,5774,4326,26,4126,2745,2491,2462,489,232,111,110,50],"acf":[],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/www.finance-investissement.com\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/47354"}],"collection":[{"href":"https:\/\/www.finance-investissement.com\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/www.finance-investissement.com\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.finance-investissement.com\/wp-json\/wp\/v2\/users\/73595"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.finance-investissement.com\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=47354"}],"version-history":[{"count":1,"href":"https:\/\/www.finance-investissement.com\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/47354\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":47355,"href":"https:\/\/www.finance-investissement.com\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/47354\/revisions\/47355"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.finance-investissement.com\/wp-json\/wp\/v2\/media\/47388"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/www.finance-investissement.com\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=47354"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.finance-investissement.com\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=47354"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.finance-investissement.com\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=47354"},{"taxonomy":"yst_prominent_words","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.finance-investissement.com\/wp-json\/wp\/v2\/yst_prominent_words?post=47354"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}