Avec l’acquisition de Patrimoine Hollis conclue en ao\u00fbt 2017, iA Groupe Financier est devenue la plus importante institution non bancaire de l’industrie canadienne de la gestion de patrimoine. Mais gare aux indigestions, car cette grosse bouch\u00e9e ne sera pas facile \u00e0 avaler.<\/p>\n
\u00abAvant la transaction, Industrielle Alliance Valeurs Mobili\u00e8res (iAVM) affichait 11,0 G$ d’actif sous gestion . En avril 2018, l’aiguille d\u00e9passait les 36 G$\u00bb, signale le pr\u00e9sident d’iAVM, Richard Legault. L’actif sous gestion \u00e9tait de 2,6 G$ au d\u00e9but de 2012, lorsque Richard Legault est devenu pr\u00e9sident.<\/p>\n
Du jour au lendemain, l’assureur de Qu\u00e9bec est ainsi devenu le septi\u00e8me acteur canadien de la gestion de patrimoine, selon l’actif sous gestion (ASG), coiffant Desjardins, Richardson GMP et Manuvie(1).<\/p>\n
Entamant sa vingt-septi\u00e8me ann\u00e9e dans l’organisation, Richard Legault est l’un des hommes de confiance du pr\u00e9sident et chef de la direction d’iA Groupe Financier, Yvon Charest, qui a orchestr\u00e9 l’acquisition d’une douzaine de firmes depuis 2014.<\/p>\n
\u00abNous avions besoin d’une masse critique afin de devenir un chef de file canadien de la gestion de patrimoine. Ce secteur diversifie les revenus d’iA Groupe financier tout en haussant la profitabilit\u00e9. Et le r\u00e9seau de Patrimoine Hollis nous procure cette masse critique\u00bb, explique Richard Legault.<\/p>\n
Ainsi, sous l’effet de l’acquisition, les effectifs d’iAVM ont explos\u00e9. \u00c0 preuve, le nombre de conseillers a plus que doubl\u00e9, passant de 300 conseillers en d\u00e9cembre 2016 – date de l’annonce de la transaction – \u00e0 730. De plus, leur ancrage g\u00e9ographique s’est profond\u00e9ment modifi\u00e9.<\/p>\n
Par ailleurs, le personnel de soutien a presque tripl\u00e9, passant de 120 \u00e0 345 personnes.<\/p>\n
\u00abAvant la transaction, 51 % de nos conseillers \u00e9taient au Qu\u00e9bec, 30 % en Ontario, 15 % dans l’Ouest, et 4 % dans les Maritimes. Maintenant, on en retrouve 28 % au Qu\u00e9bec, 38 % en Ontario, 32 % dans l’Ouest, et 2 % dans les Maritimes. Cela refl\u00e8te mieux la r\u00e9alit\u00e9 d\u00e9mographique canadienne\u00bb, constate le pr\u00e9sident d’iAVM.<\/p>\n
L’ASG d’iAVM accentue ce d\u00e9placement puisque 20 % provient maintenant du Qu\u00e9bec, 46 % de l’Ontario et 30 % de l’Ouest du pays(1).<\/p>\n
Une acquisition transformatrice<\/em><\/p>\n Patrimoine Hollis \u00e9tait l’un des deux joyaux capt\u00e9s par la Banque Scotia lorsqu’elle a conclu l’acquisition de Patrimoine Dundee en 2011. L’autre diamant portait le nom de Fonds Dynamique. Ce manufacturier de fonds reconnu pour sa qualit\u00e9 et la force de sa marque est rest\u00e9 dans le giron de la troisi\u00e8me banque canadienne.<\/p>\n \u00c0 titre de fondateur de Patrimoine Cartier, r\u00e9seau achet\u00e9 par Patrimoine Dundee en 2003 et renomm\u00e9 Patrimoine Hollis en 2013, Jean Morissette est bien plac\u00e9 pour \u00e9valuer les d\u00e9fis de l’int\u00e9gration d’un r\u00e9seau de distribution.<\/p>\n \u00abCette acquisition a chang\u00e9 le visage d’iAVM. Elle lui donne beaucoup de poids chez les courtiers de plein exercice ayant de grosses pratiques\u00bb, dit-il.<\/p>\n Attention pour la suite, car rien ne sera servi sur un plateau d’argent aux dirigeants d’iAVM, selon lui.<\/p>\n \u00abToute int\u00e9gration ressemble \u00e0 une op\u00e9ration \u00e0 coeur ouvert. C’est plein de dangers et c’est toujours tr\u00e8s difficile\u00bb, souligne-t-il.<\/p>\n Par exemple, les transferts de client\u00e8les ne se font pas en bloc. Les conseillers doivent contacter leurs clients un par un afin de pr\u00e9senter la nouvelle entreprise et les convaincre des m\u00e9rites du changement.<\/p>\n Le d\u00e9fi le plus important<\/em><\/p>\n Les conseillers de Patrimoine Hollis n’ont pas choisi d’effectuer la transaction qui les faisait passer d’une banque \u00e0 un assureur, et certains d’entre eux avaient d\u00e9j\u00e0 chang\u00e9 d’enseigne \u00e0 quelques reprises, ce qui pourrait les amener \u00e0 s’interroger sur leur avenir dans les rangs d’iAVM.<\/p>\n \u00abLes d\u00e9fis de l’int\u00e9gration sont nombreux. Toutefois, \u00e0 mes yeux, celui de la r\u00e9tention des effectifs des conseillers est certainement le plus important\u00bb, affirme Richard Legault.<\/p>\n En effet, le risque est grand. \u00abLes conseillers ind\u00e9pendants contr\u00f4lent les actifs. S’ils partent, ils emm\u00e8nent les actifs avec eux\u00bb, dit-il.<\/p>\n En revanche, c’est sur le terrain de l’ind\u00e9pendance du conseiller qu’iAVM peut esp\u00e9rer de la sympathie. C’est l\u00e0 o\u00f9 iAVM dispose d’un atout comparativement \u00e0 la Banque Scotia.<\/p>\n \u00abChez Scotia, la culture de l’ind\u00e9pendance n’\u00e9tait pas tr\u00e8s forte\u00bb, signale Jean Morissette, en ajoutant conna\u00eetre des conseillers de Patrimoine Hollis qui se posaient des questions sur leur avenir. \u00abL’arriv\u00e9e d’iAVM a pu les rassurer, car ce r\u00e9seau est compos\u00e9 d’ind\u00e9pendants\u00bb, ajoute-t-il.<\/p>\n De plus, iA conna\u00eet bien le monde de l’assurance, contrairement \u00e0 Scotia. \u00abLes conseillers de Patrimoine Hollis sont nombreux \u00e0 avoir le double permis qui leur permet de distribuer des produits d’assurance\u00bb, dit Jean Morissette.<\/p>\n R\u00e9sultats au rendez-vous<\/em><\/p>\n Selon Richard Legault, l’arriv\u00e9e d’iAVM a \u00e9t\u00e9 accueillie positivement par les conseillers de Patrimoine Hollis.<\/p>\n \u00abIl faut \u00eatre convaincant en pr\u00e9sentant des arguments de qualit\u00e9, notamment sur la qualit\u00e9 des produits et services. Il faut \u00e9galement faire preuve de beaucoup d’ouverture. Certains conseillers de Patrimoine Hollis vivent leur quatri\u00e8me ou cinqui\u00e8me transaction du genre\u00bb, explique Richard Legault.<\/p>\n Jusqu’\u00e0 maintenant, les efforts d’int\u00e9gration d’iAVM semblent porter fruit.<\/p>\n \u00abLe taux de r\u00e9tention de l’actif sous gestion se situe actuellement \u00e0 97 %. Tout n’est pas gagn\u00e9, car nous sommes dans une ann\u00e9e de transition. Mais le r\u00e9sultat est excellent et notre responsabilit\u00e9 est de continuer sur cette voie\u00bb, conclut Richard Legault.<\/p>\n 1.Source : An alliance rooted in independence. Pr\u00e9sentation de Fred Westra, chef des March\u00e9s de capitaux d’iAVM, en septembre 2017, lors de l’\u00e9v\u00e9nement Capital Markets & Fixed Income Roadshow.<\/em><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":" TOP DES COURTIERS QU\u00c9B\u00c9COIS – Avec l’acquisition de Patrimoine Hollis, iAVM est devenu d’un coup le septi\u00e8me acteur en importance en gestion de patrimoine au Canada.<\/p>\n","protected":false},"author":143446,"featured_media":47890,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":[],"categories":[14413,623],"tags":[],"yst_prominent_words":[6695,15093,14545,14543,14542,14540,14538,14536,14535,9205,81,6694,6691,6689,6021,2862,885,865,765,198],"acf":[],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/www.finance-investissement.com\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/47531"}],"collection":[{"href":"https:\/\/www.finance-investissement.com\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/www.finance-investissement.com\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.finance-investissement.com\/wp-json\/wp\/v2\/users\/143446"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.finance-investissement.com\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=47531"}],"version-history":[{"count":4,"href":"https:\/\/www.finance-investissement.com\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/47531\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":47967,"href":"https:\/\/www.finance-investissement.com\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/47531\/revisions\/47967"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.finance-investissement.com\/wp-json\/wp\/v2\/media\/47890"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/www.finance-investissement.com\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=47531"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.finance-investissement.com\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=47531"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.finance-investissement.com\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=47531"},{"taxonomy":"yst_prominent_words","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.finance-investissement.com\/wp-json\/wp\/v2\/yst_prominent_words?post=47531"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}