{"id":49975,"date":"2018-08-02T09:36:51","date_gmt":"2018-08-02T13:36:51","guid":{"rendered":"https:\/\/www.finance-investissement.com\/?p=49975"},"modified":"2019-10-14T16:23:18","modified_gmt":"2019-10-14T20:23:18","slug":"punis-pour-des-manquements-a-la-loi-sur-la-distribution-de-produits-et-services-financiers","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.finance-investissement.com\/nouvelles\/actualites\/punis-pour-des-manquements-a-la-loi-sur-la-distribution-de-produits-et-services-financiers\/","title":{"rendered":"Punis pour des manquements \u00e0 la Loi sur la distribution de produits et services financiers"},"content":{"rendered":"<p>L\u2019Autorit\u00e9 des march\u00e9s financiers (AMF) a constat\u00e9 plusieurs manquements \u00e0 la <em>Loi sur la distribution de produits et services financiers<\/em> et les r\u00e8glements en d\u00e9coulant relativement aux activit\u00e9s du cabinet en assurance de personnes au cours de la p\u00e9riode allant du 1<sup>er<\/sup> avril 2015 au 31 mars 2016.<\/p>\n<p>Ainsi le cabinet et son dirigeant ne se sont pas acquitt\u00e9s de leurs devoirs de supervision et n\u2019ont pas effectu\u00e9 de r\u00e9elles v\u00e9rifications du travail de leurs repr\u00e9sentants. Cela, alors que de janvier \u00e0 juillet 2016, l\u2019AMF a transmis des avis \u00e9crits \u00e0 plusieurs reprises \u00e0 l\u2019intim\u00e9 Jonathan Laurin \u00e0 titre de superviseur pour \u00ab\u00a0D\u00e9faut de produire la divulgation relative \u00e0 une condition de supervision\u00a0\u00bb.<\/p>\n<p>Certains manquements ont \u00e9galement \u00e9t\u00e9 constat\u00e9s \u00e0 l\u2019\u00e9gard des analyses de besoins financiers, des fonds distincts, de la proc\u00e9dure de remplacement des polices et de la politique de traitement des plaintes et de r\u00e8glement des diff\u00e9rends.<\/p>\n<p>D\u2019autres irr\u00e9gularit\u00e9s ont \u00e9t\u00e9 constat\u00e9es dans la tenue des dossiers du cabinet par les intim\u00e9s, notamment au niveau de l\u2019absence de preuve de remise de certains documents aux clients et dans un autre dossier, le repr\u00e9sentant aurait appos\u00e9 sa signature \u00e0 titre de t\u00e9moin sur un document, alors que l\u2019investisseur ne l\u2019avait pas encore sign\u00e9.<\/p>\n<p>Pour toutes ces irr\u00e9gularit\u00e9s, le Tribunal administratif des march\u00e9s financiers (TMF) a interdit \u00e0 Jonathan Laurin d\u2019agir \u00e0 titre de dirigeant responsable de tout cabinet d\u2019assurance pour une p\u00e9riode de trois ans. L\u2019intim\u00e9 devra \u00e9galement assortir une condition \u00e0 son certificat mentionnant cette ordonnance du TMF.<\/p>\n<p>Quant \u00e0 Assurances M. Lagrange inc., en plus d\u2019\u00e9coper d\u2019une p\u00e9nalit\u00e9 administrative de 27\u00a0500 $, la soci\u00e9t\u00e9 devra mettre en place des mesures de contr\u00f4le et de surveillance afin de s&rsquo;assurer que les repr\u00e9sentants qui lui sont rattach\u00e9s respectent la Loi sur la distribution de produits et services financiers et ses r\u00e8glements.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>Assurances M. Lagrange inc. et Jonathan Laurin \u00e9copent de p\u00e9nalit\u00e9s administratives de respectivement 27 500 $ et 7 500 pour des manquements \u00e0 la Loi sur la distribution de produits et services financiers.<\/p>\n","protected":false},"author":73595,"featured_media":8389,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":[],"categories":[522,520],"tags":[12946,11521,4668],"yst_prominent_words":[5347,18418,18417,18415,18412,12653,9496,6409,5361,5355,5350,74,3127,2668,2452,2392,854,842,88,84],"acf":[],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/www.finance-investissement.com\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/49975"}],"collection":[{"href":"https:\/\/www.finance-investissement.com\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/www.finance-investissement.com\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.finance-investissement.com\/wp-json\/wp\/v2\/users\/73595"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.finance-investissement.com\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=49975"}],"version-history":[{"count":1,"href":"https:\/\/www.finance-investissement.com\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/49975\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":49976,"href":"https:\/\/www.finance-investissement.com\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/49975\/revisions\/49976"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.finance-investissement.com\/wp-json\/wp\/v2\/media\/8389"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/www.finance-investissement.com\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=49975"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.finance-investissement.com\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=49975"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.finance-investissement.com\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=49975"},{"taxonomy":"yst_prominent_words","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.finance-investissement.com\/wp-json\/wp\/v2\/yst_prominent_words?post=49975"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}