Cette strat\u00e9gie, habituellement offerte aux investisseurs institutionnels, permet d\u2019apparier les d\u00e9penses futures pr\u00e9vues par les clients aux placements choisis pour leurs portefeuilles d\u2019\u00e9pargne-retraite.<\/p>\n
Le Programme PFO permet de fixer des objectifs de retraite ou de revenus aux clients et d\u2019\u00e9valuer en tenant compte de leur \u00e2ge, leur revenu, les sommes qu\u2019ils ont d\u00e9j\u00e0 \u00e9pargn\u00e9es, leurs facteurs de sant\u00e9 et leur code postal.<\/p>\n
Tous ces \u00e9l\u00e9ments permettent de dresser un profil du client\u00a0:\u00ab\u00a0Nous tirons ces donn\u00e9es de Statistiques Canada, note Charles-Antoine Laplante, chef de la strat\u00e9gie du d\u00e9veloppement des affaires pour le Canada. Le code postal peut nous aider \u00e0 d\u00e9terminer, par exemple, quelles sont les d\u00e9penses moyennes des gens dans cette r\u00e9gion ou encore quel y est le co\u00fbt de la vie.\u00a0\u00bb<\/p>\n
Le Programme PFO d\u00e9termine par la suite si le client doit augmenter, ou non, son \u00e9pargne mensuelle tout en sugg\u00e9rant une allocation d\u2019actifs dans les diff\u00e9rents fonds communs de placement de Manuvie offrant la strat\u00e9gie d\u2019investissement guid\u00e9e par le passif. Ces fonds seront disponibles en s\u00e9rie A, s\u00e9rie Conseiller et s\u00e9rie F.<\/p>\n
\u00ab\u00a0Notre \u00e9quipe de gestion sp\u00e9cialis\u00e9e dans l\u2019investissement guid\u00e9 par le passif est parmi les chefs de file dans son domaine, souligne Charles-Antoine Laplante. C\u2019est vraiment une strat\u00e9gie qui n\u2019est pas n\u00e9cessairement disponible \u00e0 grande \u00e9chelle aux investisseurs de d\u00e9tail, c\u2019est traditionnellement offert davantage du c\u00f4t\u00e9 institutionnel.\u00a0\u00bb<\/p>\n
Les portefeuilles incluent \u00e9galement une portion action dans laquelle on pourrait aussi retrouver des fonds n\u00e9goci\u00e9s en Bourse (FNB). Le Programme PFO prend aussi en compte dans ses projections l\u2019impact de l\u2019inflation, des d\u00e9penses li\u00e9es aux loisirs et des diff\u00e9rents r\u00e9gimes publics comme la Pension de la S\u00e9curit\u00e9 de vieillesse ou la R\u00e9gie des rentes.<\/p>\n
\u00ab\u00a0En cr\u00e9ant le Programme PFO, nous avions vraiment en t\u00eate nos propres parents qui sont pr\u00e8s de la retraite, nous voulons que le conseiller puisse utiliser cet outil pour illustrer visuellement au client quelles sont les options qui s\u2019offrent \u00e0 lui ainsi que les actions qu\u2019il doit prendre pour financer son projet de retraite\u00a0\u00bb, ajoute Charles-Antoine Laplante.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"
PRODUITS – Les clients des conseillers de Placements Manuvie auront d\u00e9sormais acc\u00e8s aux strat\u00e9gies d\u2019investissement guid\u00e9es par le passif gr\u00e2ce au lancement du Programme de placements Manuvie fond\u00e9 sur les objectifs (Programme PFO).<\/p>\n","protected":false},"author":73595,"featured_media":51430,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":[],"categories":[521,520],"tags":[5397,4144,4668],"yst_prominent_words":[110,20726,20725,20724,20723,20722,20720,20719,19763,7926,6266,6082,2906,2794,2281,947,738,223,127,50],"acf":[],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/www.finance-investissement.com\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/51418"}],"collection":[{"href":"https:\/\/www.finance-investissement.com\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/www.finance-investissement.com\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.finance-investissement.com\/wp-json\/wp\/v2\/users\/73595"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.finance-investissement.com\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=51418"}],"version-history":[{"count":1,"href":"https:\/\/www.finance-investissement.com\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/51418\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":51419,"href":"https:\/\/www.finance-investissement.com\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/51418\/revisions\/51419"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.finance-investissement.com\/wp-json\/wp\/v2\/media\/51430"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/www.finance-investissement.com\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=51418"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.finance-investissement.com\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=51418"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.finance-investissement.com\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=51418"},{"taxonomy":"yst_prominent_words","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.finance-investissement.com\/wp-json\/wp\/v2\/yst_prominent_words?post=51418"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}