Actuaire de formation, le cofondateur de la soci\u00e9t\u00e9, Carl Simard, avoue que de devenir une grosse firme n\u2019a jamais figur\u00e9 dans ses objectifs. Lorsqu\u2019il a fond\u00e9 Gestion de Portefeuille Strat\u00e9gique Medici avec sa femme, Dany Foster, en 2008, il le faisait avant tout pour offrir \u00e0 ses clients le service que lui-m\u00eame aurait voulu recevoir pendant ses ann\u00e9es en actuariat.<\/p>\n
L\u2019aventure a commenc\u00e9 \u00e0 prendre forme en 2003, lorsque la soci\u00e9t\u00e9 pour laquelle il travaillait et qu\u2019il avait contribu\u00e9 \u00e0 b\u00e2tir a \u00e9t\u00e9 vendue. \u00c0 cette \u00e9poque, il a \u00e9valu\u00e9 son patrimoine dont il avait confi\u00e9 la gestion \u00e0 des conseillers et s\u2019est aper\u00e7u qu\u2019il avait un grand manque \u00e0 gagner.<\/p>\n
\u00ab J\u2019ai calcul\u00e9 que si mon portefeuille avait perform\u00e9 comme le march\u00e9, j\u2019aurais d\u00fb gagner 750\u00a0000 $ de plus. \u00c7a m\u2019a frustr\u00e9, donc j\u2019ai rapatri\u00e9 le tout \u00bb, raconte Carl Simard.<\/p>\n
L\u2019id\u00e9e de devenir gestionnaire de portefeuille s\u2019est form\u00e9e avec le temps car entre 2003 et le lancement de son propre cabinet en 2008, de plus en plus de personnes lui demandaient de g\u00e9rer leurs actifs en plus du sien.<\/p>\n
Le service avant tout<\/strong><\/p>\n \u00ab On est contents d\u2019avoir atteint 500 M$ sous actif, mais ce n\u2019est pas une fa\u00e7on de mesurer la qualit\u00e9 de notre performance ou de notre service, c\u2019est un r\u00e9sultat et non un objectif que nous nous \u00e9tions fix\u00e9s. Notre objectif c\u2019est d\u2019\u00eatre la meilleure firme en termes de performance et de service \u00e0 la client\u00e8le\u00a0\u00bb, affirme Carl Simard.<\/p>\n Il savait que s\u2019il s\u2019occupait de ses clients et de ses portefeuilles correctement, les actifs rentreraient d\u2019eux-m\u00eames. Sa soci\u00e9t\u00e9 repose donc sur trois principes : la transparence, le service personnalis\u00e9 et l\u2019engagement \u00e0 livrer un rendement sup\u00e9rieur au march\u00e9 \u00e0 moindre risque.<\/p>\n Partant de l\u2019id\u00e9e qu\u2019ils voulaient traiter leurs clients comme eux-m\u00eames auraient voulu \u00eatre trait\u00e9s, les gestionnaires de Medici consid\u00e8rent leurs clients comme des partenaires et investissent dans les m\u00eames fonds qu\u2019eux.<\/p>\n Carl Simard estime qu\u2019ainsi ils font preuve d\u2019une grande transparence et fournissent \u00e0 leurs clients le maximum d\u2019informations sur leur portefeuille et non seulement sur l\u2019\u00e9conomie en g\u00e9n\u00e9ral. Selon lui, cela permet \u00e9galement d\u2019offrir un service plus personnalis\u00e9. Cela permettrait \u00e9galement de ne pas \u00eatre simplement un repr\u00e9sentant, mais de faire preuve de plus d\u2019engagement envers les clients.<\/p>\n \u00ab\u00a0On joue en m\u00eame temps le r\u00f4le de conseiller et celui de gestionnaire de portefeuille. Ainsi, les clients font directement affaires avec la personne qui g\u00e8re le contenu de leur portefeuille, il n\u2019y a pas d\u2019interm\u00e9diaire \u00bb, fait valoir Carl Simard.<\/p>\n Gestion de portefeuille\u00a0: \u00e9viter l\u2019ignorance \u00e0 tout prix<\/strong><\/p>\n \u00c0 Medici, on refuse les \u00e9tiquettes. Les investissements ne se cantonnent ainsi pas \u00e0 un seul secteur. Les gestionnaires tentent d\u2019investir \u00e0 un prix raisonnable dans les meilleures soci\u00e9t\u00e9s, soit celles qui vont cro\u00eetre significativement dans le futur.<\/p>\n \u00ab\u00a0Nous recherchons des soci\u00e9t\u00e9s exemplaires, rentables, qui ont des avantages concurrentiels et une gouvernance convenable. On aime investir dans des soci\u00e9t\u00e9s rentables, mais qui ont \u00e9galement l\u2019occasion de r\u00e9investir leurs profits \u00e0 des taux de rendement tr\u00e8s \u00e9lev\u00e9s. Ainsi, leur potentiel de croissance est tr\u00e8s important pendant plusieurs ann\u00e9es \u00bb, pr\u00e9cise Carl Simard.<\/p>\n Pour trouver ces entreprises, le quart de son \u00e9quipe compos\u00e9e de 12 personnes est d\u00e9di\u00e9 \u00e0 la recherche. Un comit\u00e9 d\u2019investissement supervise ensuite les d\u00e9cisions en investissement bas\u00e9es sur les analyses et recherches effectu\u00e9es par la \u00ab sous-\u00e9quipe \u00bb.<\/p>\n Pour Carl Simard, la r\u00e9ussite de son cabinet d\u00e9pend beaucoup du fait qu\u2019ils refusent d\u2019investir dans des soci\u00e9t\u00e9s dont ils ne comprennent pas bien tous les aspects, ainsi les recherches sont effectu\u00e9es avec beaucoup de soin.<\/p>\n \u00ab Le plus grand risque ce n\u2019est pas celui de fluctuation boursi\u00e8re sur lequel les gens sont focuss\u00e9s<\/em>, c\u2019est l\u2019ignorance, pr\u00e9cise-t-il. Des fois on rencontre des soci\u00e9t\u00e9s dont on peine \u00e0 circonscrire les risques, \u00e0 calculer la valeur. Celles-l\u00e0, on n\u2019investit pas dedans. Notre r\u00e9ussite est bas\u00e9e sur la ma\u00eetrise des contenus de nos portefeuilles. \u00bb<\/p>\n Ce processus d\u2019investissement semble faire ses preuves puisque les rendements sont au rendez-vous. Ainsi, depuis dix ans, leur rendement annuel compos\u00e9 est de 15,2 %.<\/p>\n Toujours plus d\u2019actions <\/strong><\/p>\n Un autre risque important que Medici combat c\u2019est celui de ne pas avoir assez d\u2019argent \u00e0 la retraite. Pour \u00e9viter cela, Carl Simard estime que ce n\u2019est pas une bonne id\u00e9e d\u2019investir \u00e0 40 % dans les obligations lorsque l\u2019on a seulement 40 ans. Lui-m\u00eame pr\u00f4ne une gestion focalis\u00e9e en grande partie sur les actions.<\/p>\n \u00ab \u00c7a d\u00e9pend des cas, mais nous, nous recommandons \u00e0 quelqu\u2019un de 40 ans d\u2019investir tr\u00e8s majoritairement dans les actions. Pour quelqu\u2019un qui est en phase de d\u00e9caissement on met un pourcentage en obligations pour couvrir les d\u00e9caissements pendant quelques ann\u00e9es en cas de crise ou de r\u00e9cession \u00bb, commente-t-il.<\/p>\n Selon lui, les conseillers devraient davantage \u00e9duquer leurs clients et leur expliquer que de mettre 40 % de ses actifs en obligation \u00e7a semble moins risqu\u00e9, mais \u00e7a l\u2019est en r\u00e9alit\u00e9 bien plus. Car en faisant cela, ils s\u2019ouvrent \u00e0 la possibilit\u00e9 de ne pas avoir des fonds suffisants pour leur retraite.<\/p>\n Selon lui, un portefeuille tourn\u00e9 vers les actions n\u2019est pas forc\u00e9ment plus risqu\u00e9, il suffit de choisir avec soin les entreprises dans lesquelles investir.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":" FI REL\u00c8VE – La soci\u00e9t\u00e9 de gestion de portefeuille Medici, qui a f\u00eat\u00e9 ses dix ans peu avant les F\u00eates, vient de franchir la barre des 500 millions de dollars (M$) sous gestion.<\/p>\n","protected":false},"author":73595,"featured_media":57785,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":[],"categories":[788,624],"tags":[8263,13704],"yst_prominent_words":[2874,28663,28662,28661,28660,28659,11537,9423,6683,3193,26,1758,1677,1016,1004,938,921,725,197,110],"acf":[],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/www.finance-investissement.com\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/57768"}],"collection":[{"href":"https:\/\/www.finance-investissement.com\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/www.finance-investissement.com\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.finance-investissement.com\/wp-json\/wp\/v2\/users\/73595"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.finance-investissement.com\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=57768"}],"version-history":[{"count":2,"href":"https:\/\/www.finance-investissement.com\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/57768\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":57770,"href":"https:\/\/www.finance-investissement.com\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/57768\/revisions\/57770"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.finance-investissement.com\/wp-json\/wp\/v2\/media\/57785"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/www.finance-investissement.com\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=57768"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.finance-investissement.com\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=57768"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.finance-investissement.com\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=57768"},{"taxonomy":"yst_prominent_words","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.finance-investissement.com\/wp-json\/wp\/v2\/yst_prominent_words?post=57768"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}