{"id":81983,"date":"2021-09-27T08:00:14","date_gmt":"2021-09-27T12:00:14","guid":{"rendered":"https:\/\/www.finance-investissement.com\/?p=81983"},"modified":"2023-04-21T16:16:24","modified_gmt":"2023-04-21T20:16:24","slug":"quelles-sont-pour-les-conseillers-les-meilleures-facons-de-presenter-une-strategie-pfi-a-leurs-clients","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.finance-investissement.com\/dossiers_\/conseil-dexpert_\/quelles-sont-pour-les-conseillers-les-meilleures-facons-de-presenter-une-strategie-pfi-a-leurs-clients\/","title":{"rendered":"Quelles sont, pour les conseillers, les meilleures fa\u00e7ons de pr\u00e9senter une strat\u00e9gie PFI \u00e0 leurs clients?"},"content":{"rendered":"

CONTENU PUBLICITAIRE<\/strong><\/p>\n

Les flux de tr\u00e9sorerie peuvent \u00eatre la cl\u00e9 de la r\u00e9ussite financi\u00e8re. Vos clients veulent disposer de liquidit\u00e9s pour les r\u00e9injecter dans leur entreprise, augmenter leurs investissements, acqu\u00e9rir des biens immobiliers ou pour divers autres objectifs.<\/p>\n

C\u2019est pourquoi un Plan de financement imm\u00e9diat (PFI)<\/u><\/a> peut parfois sembler trop beau pour \u00eatre vrai. Bien qu\u2019il ne repr\u00e9sente pas une strat\u00e9gie de march\u00e9 grand public, un PFI peut constituer une solution parfaite pour le bon client. Ces clients ont les moyens de payer les primes d\u2019un contrat d\u2019assurance vie permanente, mais pr\u00e9f\u00e8rent disposer d\u2019un libre acc\u00e8s \u00e0 leurs liquidit\u00e9s. Avec un PFI, une fois le contrat en vigueur, ils peuvent emprunter jusqu\u2019\u00e0 la totalit\u00e9 du montant de la prime chaque ann\u00e9e. Les clients qui ont un PFI peuvent utiliser la facilit\u00e9 de cr\u00e9dit pour financer une entreprise, acheter des biens immobiliers ou investir dans un portefeuille de placements non enregistr\u00e9.<\/p>\n

Certains clients peuvent avoir des difficult\u00e9s \u00e0 saisir ce concept, tout comme leurs comptables et leurs conseillers juridiques. Il est donc important que les conseillers pr\u00e9sentent cette approche financi\u00e8re de la bonne mani\u00e8re.\u00a0<\/strong><\/p>\n

Donnez la priorit\u00e9 aux besoins en mati\u00e8re d\u2019assurance vie<\/strong><\/p>\n

Commencez par d\u00e9terminer les candidats \u00e0 un PFI. Cette strat\u00e9gie ne convient pas \u00e0 tout le monde. Elle vise les clients fortun\u00e9s, ceux qui ont les moyens de payer les primes d\u2019assurance sans le pr\u00eat. Notre seuil minimum d\u2019admissibilit\u00e9 est de 30\u00a0000\u00a0$ par ann\u00e9e en primes sur 10\u00a0ans (la plupart des pr\u00eateurs ont un seuil minimum de 200\u00a0000\u00a0$). Bien que le volume moyen de nos dossiers implique des primes d\u2019un peu plus de 200\u00a0000\u00a0$ par an, nous avons de nombreux dossiers dans la fourchette de 50\u00a0000\u00a0$ \u00e0 100\u00a0000\u00a0$.<\/p>\n

Comment devriez-vous positionner un PFI? Le besoin d\u2019assurance vie est primordial. Parlez d\u2019un PFI \u00e0 votre client comme d\u2019un moyen d\u2019obtenir l\u2019assurance vie dont il a besoin et qui aura une incidence minime sur sa tr\u00e9sorerie.<\/p>\n

Lorsque vous lui pr\u00e9sentez une option d\u2019assurance vie permanente, votre client peut bien objecter qu\u2019avec le co\u00fbt d\u2019une prime annuelle, il peut faire beaucoup mieux que de souscrire une assurance. Vous pouvez alors r\u00e9futer cette objection en pr\u00e9sentant le PFI. Un PFI appropri\u00e9 permet au client d\u2019avoir acc\u00e8s \u00e0 des liquidit\u00e9s qu\u2019il pourra red\u00e9ployer dans son entreprise ou utiliser \u00e0 des fins de placements.<\/p>\n

Ce positionnement est crucial, tout comme le fait de convaincre toutes les parties concern\u00e9es. Il est important de faire participer le conseiller fiscal, le conseiller juridique et la banque du client d\u00e8s les premi\u00e8res \u00e9tapes de la mise en place d\u2019un PFI.<\/p>\n

Ceci fournit l\u2019occasion de faire conna\u00eetre la strat\u00e9gie PFI aux autres conseillers du client, si cela est n\u00e9cessaire. Les autres points \u00e0 prendre en consid\u00e9ration sont\u00a0: qui est le titulaire du contrat, qui agit en qualit\u00e9 d\u2019emprunteur, quelle est la structure du PFI, quelles sont les incidences fiscales, etc. Si tout le monde participe d\u00e8s le d\u00e9part, vous pourrez pr\u00e9ciser \u00e0 votre client quelles attentes sont appropri\u00e9es quant au fonctionnement de cette strat\u00e9gie. Nous pouvons vous aider \u00e0 mettre en \u0153uvre un PFI.<\/u><\/a><\/p>\n

Simplifiez un processus complexe<\/strong><\/p>\n

Les bons sp\u00e9cialistes sont en mesure de simplifier un processus complexe. Le pr\u00eat sur contrat d\u2019assurance est un domaine tr\u00e8s sp\u00e9cialis\u00e9 et dans ce domaine, le PFI figure parmi les strat\u00e9gies les plus complexes.<\/p>\n

Lorsque vous \u00e9laborez un PFI pour un client fortun\u00e9, gardez les choses simples. Collaborez avec les sp\u00e9cialistes en PFI de la Banque\u00a0Manuvie. \u00c0 la diff\u00e9rence de nombreux pr\u00eats commerciaux, le PFI implique un haut degr\u00e9 de personnalisation. Un pr\u00eateur exp\u00e9riment\u00e9 en PFI est en mesure de poser les questions et de d\u00e9voiler des possibilit\u00e9s pour vous aider \u00e0 optimaliser l\u2019efficacit\u00e9 de la structure.<\/p>\n

Notre objectif est de soutenir et de renforcer vos propres relations avec vos clients. Gr\u00e2ce \u00e0 un\u00a0PFI, vous pouvez offrir \u00e0 vos clients une solution qui r\u00e9pondra \u00e0 leurs besoins tant en mati\u00e8re d\u2019assurance vie que de liquidit\u00e9s.<\/p>\n

D\u00e9couvrez comment \u00e9tablir un PFI de la Banque\u00a0Manuvie d\u00e8s aujourd\u2019hui.<\/u><\/a><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

Billy-Joe McInnis, responsable national, Ventes, Pr\u00eats sur contrats d\u2019assurance et pr\u00eats aux entreprises \u00e0 la Banque Manuvie, indique comment positionner un PFI et faire participer toutes les parties.<\/p>\n","protected":false},"author":143446,"featured_media":81228,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":[],"categories":[42208,651],"tags":[],"yst_prominent_words":[18209,73464,73463,73462,73461,73460,73459,73451,73449,42619,50,8475,5422,4874,4856,4854,1798,1091,746,110],"acf":[],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/www.finance-investissement.com\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/81983"}],"collection":[{"href":"https:\/\/www.finance-investissement.com\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/www.finance-investissement.com\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.finance-investissement.com\/wp-json\/wp\/v2\/users\/143446"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.finance-investissement.com\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=81983"}],"version-history":[{"count":4,"href":"https:\/\/www.finance-investissement.com\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/81983\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":93287,"href":"https:\/\/www.finance-investissement.com\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/81983\/revisions\/93287"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.finance-investissement.com\/wp-json\/wp\/v2\/media\/81228"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/www.finance-investissement.com\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=81983"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.finance-investissement.com\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=81983"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.finance-investissement.com\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=81983"},{"taxonomy":"yst_prominent_words","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.finance-investissement.com\/wp-json\/wp\/v2\/yst_prominent_words?post=81983"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}