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Les clients ayant une assurance vie permanente sont souvent consid\u00e9r\u00e9s comme fortun\u00e9s. Ils ont accumul\u00e9 une importante valeur de rachat dans leur contrat d\u2019assurance vie, ce qui leur donne la possibilit\u00e9 d\u2019emprunter de plus gros montants et leur ouvre la porte de la banque priv\u00e9e.<\/p>\n
Pourtant, bon nombre de ces clients n\u2019utilisent que des services bancaires traditionnels. Il est donc logique de faire en sorte qu\u2019ils deviennent \u00e9galement des clients de la banque priv\u00e9e.<\/p>\n
Pour que la discussion \u00e0 ce sujet ait lieu, les clients doivent comprendre qu\u2019il existe d\u2019autres options bancaires. Ils peuvent l\u2019ignorer. En g\u00e9n\u00e9ral, la plupart des clients connaissent l\u2019existence de la banque priv\u00e9e. Toutefois, m\u00eame s\u2019il s\u2019agit de dirigeants d\u2019entreprise ou de professionnels \u2013 qui correspondent au march\u00e9 cible \u2013 ils peuvent consid\u00e9rer la banque priv\u00e9e comme un groupe exclusif qui ne s\u2019adresse pas \u00e0 eux.<\/p>\n
La plupart des grandes banques ont des conditions d\u2019admissibilit\u00e9 strictes, qui peuvent ou non convenir \u00e0 la situation de vos clients.<\/p>\n
\u00c0 la Banque\u00a0Manuvie, les choses sont diff\u00e9rentes. Les clients peuvent obtenir une marge de cr\u00e9dit bas\u00e9e sur un contrat d\u2019assurance vie<\/u><\/a>, et cela suffit pour commencer \u00e0 b\u00e9n\u00e9ficier des services bancaires priv\u00e9s. M\u00eame si les clients n\u2019ont pas une gamme de produits \u00e0 la Banque\u00a0Manuvie d\u00e8s le d\u00e9but, ils re\u00e7oivent le m\u00eame niveau de service.<\/p>\n Vos clients ayant une assurance vie ont ainsi acc\u00e8s \u00e0 des sp\u00e9cialistes de la banque priv\u00e9e\u00a0\u2013 un point de contact unique qui leur offre une relation bancaire int\u00e9gr\u00e9e.<\/p>\n Pour les conseillers, gr\u00e2ce au programme de recommandation de la Banque\u00a0Manuvie, vous \u00eates r\u00e9tribu\u00e9s et restez un acteur cl\u00e9 dans la relation avec le client. Certaines banques priv\u00e9es excluent de leur offre les conseillers ind\u00e9pendants.<\/p>\n Une approche coordonn\u00e9e<\/strong>\u00a0<\/strong><\/p>\n Les clients fortun\u00e9s sont habituellement des personnes occup\u00e9es. Ils n\u2019ont pas n\u00e9cessairement le temps (ou l\u2019envie) de collaborer avec plusieurs sp\u00e9cialistes bancaires qui r\u00e9p\u00e8tent souvent les m\u00eames objectifs et partagent encore et encore les m\u00eames informations de base.<\/p>\n Les Services bancaires priv\u00e9s de Manuvie permettent une approche plus coordonn\u00e9e. Un banquier priv\u00e9 sp\u00e9cialis\u00e9 \u00e9tudie la situation financi\u00e8re du client et lui recommande des solutions bancaires adapt\u00e9es \u00e0 sa r\u00e9alit\u00e9. Cette d\u00e9marche permet d\u2019avoir une vue d\u2019ensemble du portefeuille et des besoins du client, qui peut inclure sa situation personnelle et celle de son entreprise.<\/p>\n Cette approche permet de combiner plusieurs strat\u00e9gies. La plupart des clients des services bancaires priv\u00e9s ont souscrit une assurance vie permanente importante, qui repr\u00e9sente \u00e0 la fois un investissement et un outil de planification successorale. Les clients peuvent utiliser l\u2019emprunt pour investir, et par cons\u00e9quent, accro\u00eetre leur patrimoine.<\/p>\n