Lorsque Marc B\u00e9rub\u00e9 rencontre des clients \u00e0 valeur nette \u00e9lev\u00e9e, son discours de vente en assurance de personnes ne porte pas automatiquement sur les avantages de ces protections en cas de malheur.<\/p>\n
\u00ab \u00c0 un certain niveau de richesse et rendu \u00e0 un certain \u00e2ge, explique-t-il, l’assurance n’est plus un besoin \u00bb. L’assurance devient plut\u00f4t un \u00ab outil de planification \u00bb, notamment pour les transferts interg\u00e9n\u00e9rationnels de richesses.<\/p>\n
Marc B\u00e9rub\u00e9 est pr\u00e9sident fondateur de Coaching Financier Trek. Cette ann\u00e9e, ce cabinet lavallois souffle sa vingti\u00e8me bougie. Ciblant les m\u00e9decins, les professionnels et les entrepreneurs, Coaching Financier Trek revendique plus de 200 M$ d’actif g\u00e9r\u00e9 en fonds d’investissement.<\/p>\n
En septembre 2020, le cabinet a lanc\u00e9 Trek Korpo, une division qui vise \u00e0 rejoindre les individus \u00e0 valeur nette \u00e9lev\u00e9e. Ses services sont sp\u00e9cifiquement destin\u00e9s aux entrepreneurs bien \u00e9tablis qui veulent optimiser les transferts de richesse interg\u00e9n\u00e9rationnelle.<\/p>\n
Pourquoi avoir cr\u00e9\u00e9 une division \u00e0 l’int\u00e9rieur du cabinet ? \u00ab \u00c0 l’instar des Gestion priv\u00e9e 1859 de ce monde, nous voulons signaler aux gens \u00e0 valeur nette \u00e9lev\u00e9e que nous connaissons leur r\u00e9alit\u00e9. Et qu’ils peuvent aussi se reconna\u00eetre en nous \u00bb, explique Marc B\u00e9rub\u00e9. Mais contrairement aux firmes de gestion de patrimoine, Trek Korpo n’a pas structur\u00e9 son offre en fonction de la gestion de portefeuilles, \u00ab un domaine o\u00f9 il est d’ailleurs tr\u00e8s difficile de se distinguer \u00bb, constate le pr\u00e9sident du cabinet.<\/p>\n
Trek Korpo mise plut\u00f4t sur sa connaissance de strat\u00e9gies d’assurance complexes visant \u00e0 r\u00e9duire le fardeau fiscal et \u00e0 faciliter les transferts de patrimoine au d\u00e9c\u00e8s pouvant notamment int\u00e9grer le fameux compte de dividende en capital (CDC). \u00ab L’assurance vie avec participation est notre outil par excellence \u00bb, pr\u00e9cise Marc B\u00e9rub\u00e9.<\/p>\n
En principe, les clients de Trek Korpo ont une valeur nette \u00e9lev\u00e9e d’au moins 10 M$. D’une part, la strat\u00e9gie implique des primes d’assurance tr\u00e8s \u00e9lev\u00e9es. D’autre part, \u00ab on veut \u00e9viter, hors de tout doute, que nos clients viennent \u00e0 bout de leur patrimoine de leur vivant \u00bb, explique Marc B\u00e9rub\u00e9.<\/p>\n
\u00c0 ne pas faire<\/strong><\/p>\n . Se lancer trop t\u00f4t<\/strong><\/p>\n \u00ab Concernant les clients \u00e0 valeur nette \u00e9lev\u00e9e, les cycles de vente sont tr\u00e8s longs. Ils ne doivent pas sentir qu’on aurait besoin de faire ces ventes pour vivre. Cela les \u00e9loignerait. Ma recommandation num\u00e9ro un, c’est de b\u00e2tir la relation. Il ne faut pas se lancer trop t\u00f4t dans la bataille de la vente \u00bb, dit Marc B\u00e9rub\u00e9.<\/p>\n . \u00catre dans l’\u00e0-peu-pr\u00e8s<\/strong><\/p>\n \u00ab \u00c9tonnamment, peu de conseillers ont un discours coh\u00e9rent par rapport aux strat\u00e9gies d’assurance complexes. Il faut conna\u00eetre les produits \u00e0 fond et ma\u00eetriser l’offre de six, sept ou huit assureurs. \u00c7a ne se fait pas en criant ciseau. Il faut constamment \u00e9tudier. Il faut aussi s\u00e9lectionner les occasions de cumuler ses UFC en fonction des conf\u00e9renciers et des th\u00e9matiques qui peuvent \u00e9lever notre niveau de connaissance \u00bb, signale le patron de Trek Korpo.<\/p>\n . D\u00e9buter par les entrepreneurs<\/strong><\/p>\n Selon certaines statistiques, quatre conseillers en d\u00e9but de carri\u00e8re sur cinq quitteraient le milieu au bout de trois ans. C’est pourquoi Marc B\u00e9rub\u00e9 exhorte les conseillers d\u00e9butants \u00e0 ne pas cibler, en d\u00e9but de carri\u00e8re, les client\u00e8les d’entrepreneurs. \u00ab \u00c0 moins d’avoir un solide r\u00e9seau d’entrepreneurs d\u00e9j\u00e0 \u00e9tabli, se lancer dans ce march\u00e9 \u00e9quivaut \u00e0 un suicide professionnel. Avant de s’y attaquer, il faut avoir fait ses preuves \u00bb, conclut Marc B\u00e9rub\u00e9.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":" D\u00c9VELOPPEMENT – Mais ciblez bien votre client\u00e8le. <\/p>\n","protected":false},"author":73595,"featured_media":82428,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":[],"categories":[520,788,624,524],"tags":[4668,5228],"yst_prominent_words":[6889,80894,80893,80891,80890,37319,22305,10757,10752,10751,10750,10749,6890,6888,6887,6886,6885,6639,2747,922],"acf":[],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/www.finance-investissement.com\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/86279"}],"collection":[{"href":"https:\/\/www.finance-investissement.com\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/www.finance-investissement.com\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.finance-investissement.com\/wp-json\/wp\/v2\/users\/73595"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.finance-investissement.com\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=86279"}],"version-history":[{"count":3,"href":"https:\/\/www.finance-investissement.com\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/86279\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":87679,"href":"https:\/\/www.finance-investissement.com\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/86279\/revisions\/87679"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.finance-investissement.com\/wp-json\/wp\/v2\/media\/82428"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/www.finance-investissement.com\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=86279"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.finance-investissement.com\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=86279"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.finance-investissement.com\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=86279"},{"taxonomy":"yst_prominent_words","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.finance-investissement.com\/wp-json\/wp\/v2\/yst_prominent_words?post=86279"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}