Quand avez-vous pris de vraies vacances pour la dernière fois ? Pas juste un congé où vous avez continué à lire vos courriels, mais une véritable coupure avec le travail ? Si la réponse vous semble floue, vous faites partie des nombreux conseillers pris dans ce piège : celui de croire qu’on ne peut jamais vraiment décrocher.
Les services financiers sont un domaine où le travail ne s’arrête jamais. Entre les rencontres clients, les courriels, la conformité et les imprévus comme un décès ou une chute de marché, il y a toujours quelque chose à gérer.
En plus des exigences techniques du métier — formation continue, fiscalité, réglementation — nous devons rester humains et disponibles pour accompagner des clients dans des moments parfois difficiles : divorce, problème financier, maladie.
Avec cette charge mentale constante, il est facile de tomber dans un engrenage où le travail prend toute la place, souvent au détriment de notre propre équilibre.
Sommes-nous réellement indispensables ?
Beaucoup de conseillers s’imaginent que leurs clients attendent d’eux une disponibilité 24/7. Mais en posant la question directement, on se rend compte que cette attente est souvent auto-imposée.
Ce qui dérange un client, ce n’est pas votre absence, mais un manque de communication. Tant qu’il sait quand et comment vous joindre, il n’y a pas de problème.
Si un client insiste pour une disponibilité immédiate et constante, il est peut-être temps de se demander s’il fait réellement partie de la clientèle que vous souhaitez garder.
Pause ou vacances : quelle est la vraie coupure ?
Avant d’organiser ses vacances, il est essentiel de comprendre la différence entre une pause et de vraies vacances.
La pause
- Période où l’on prend du recul, mais sans couper complètement.
- Permet de remettre de l’ordre dans son travail : rattraper les suivis, organiser ses dossiers, réévaluer ses stratégies.
- Souvent utilisée pour une retraite stratégique (lac-à-l’épaule, séjour dans un chalet ou un spa).
Les vacances
- Une vraie coupure avec le travail.
- On réinitialise son esprit, on se déconnecte des problèmes et on recharge son énergie.
- Aucun accès aux courriels, aucune consultation des dossiers, aucune interaction avec le travail.
Les témoignages sont clairs : ceux qui prennent seulement des pauses ne récupèrent jamais réellement. Il faut savoir perdre le focus sur le travail pour revenir plus performant.
Comment bien préparer ses vacances sans stress ?
1. Déterminer une vraie période de coupure
- Si vous partez du 15 au 25, prévoyez une période tampon :
- Deux jours avant pour régler les dernières urgences, deux jours après pour un retour progressif.
- Annoncez donc votre absence du 13 au 27 pour mieux gérer les attente.
2. Décharger son travail avant de partir
- Arrêter de prendre de nouveaux dossiers deux semaines avant.
- Limiter les rencontres aux dossiers les plus rentables.
- Vider sa boîte courriel avant le départ pour ne pas accumuler une surcharge de messages au retour.
3. Informer progressivement ses clients
- Un mois avant : commencer à mentionner ses vacances dans sa signature courriel, sur les réseaux sociaux, dans une infolettre.
- Une semaine avant : activer un message automatique dans sa boîte courriel et sa boîte vocale.
4. Gérer les urgences potentielles
- Avoir un collègue ou un adjoint de confiance pour filtrer les urgences.
- Éviter tout transfert d’accès pour des raisons de confidentialité, mais s’assurer qu’une personne puisse répondre et faire un résumé au retour.
5. Planifier une liste des priorités avant le départ
- On aimerait tout régler avant de partir, mais ce n’est pas toujours possible. Notez clairement ce qui devra être fait à votre retour et dans quel ordre.
Comment réellement décrocher ?
Même en ayant bien préparé son départ, la tentation de consulter ses courriels reste forte. Voici plusieurs stratégies pour y résister :
Changer d’environnement
- Aller dans un chalet sans Wi-Fi
- Voyager dans un endroit où l’accès au réseau est limité
- Laisser l’ordinateur et le téléphone professionnel hors d’atteinte
Occuper son esprit autrement
- Pratiquer un sport exigeant (randonnée, ski, natation)
- Faire des séances de spa ou de massage
- Lire un livre (hors business !)
- Faire une activité artistique ou manuelle (dessin, peinture, musique)
- Faire des activités en famille
Avoir un rituel de coupure
- Avant le départ : écrire une liste de tout ce qui sera en attente pour éviter d’y penser
- Se donner une phrase clé : « Mon travail peut attendre, ma santé non. »
Pourquoi prendre des vacances est rentable
Les conseillers élites interrogés, qui génèrent plus de 2 millions par année, confirment tous une règle simple : l’équilibre est essentiel.
- Travailler trop conduit à plus d’erreurs : oublis de signatures, erreurs administratives, suivis bâclés.
- Ces erreurs font perdre du temps et de l’argent.
- Un conseiller épuisé a plus de difficulté à conclure des ventes et inspire moins confiance.
En d’autres mots : prendre des vacances, c’est aussi une stratégie d’affaires.
Gérer le retour des vacances intelligemment
1. Ne pas tout traiter en même temps
- Ne pas ouvrir en même temps les courriels et les messages vocaux.
- Faire un tri : identifier les urgences en premier, et établir un ordre de priorité.
2. Régler un seul message à la fois
- Il est tentant de sauter d’un courriel à l’autre… mais c’est inefficace.
- Se concentrer sur une requête à la fois, du début à la fin, avant de passer à la suivante.
3. Retourner progressivement au travail
- Il est possible de recommencer à 100 % dès le premier jour, mais…
- Si vous faites ce métier pour être libre, pourquoi ne pas commencer par une demi-journée ?
- Profitez-en, vous l’avez mérité !
Les stratégies et réflexions présentées dans cet article sont issues des témoignages de nombreux conseillers interrogés sur le sujet. Tous partagent une même réalité : prendre des vacances ne doit pas être perçu comme un luxe, mais comme un investissement essentiel dans leur bien-être et leur succès à long terme.
Par Patrice Therriault, consultant de l’ARSF.