L’utilisation de la technologie est passée de fortement encouragée (mais souvent négligée par les entreprises) à incontournable avec l’arrivée de la pandémie mondiale de la COVID-19. Pour ce qui est du secteur des services financiers, il était grand temps que les choses changent.
L’utilisation du papier disparait tranquillement pour laisser place aux logiciels, CRMs, sites web et applications servant d’assistants forts utiles pour les professionnels du secteur financier.
Voici une liste de 10 outils pouvant vous permettre d’augmenter votre efficacité et de vous adapter à cette nouvelle réalité :
1. Webull
- Anglais uniquement
- Application/Logiciel/Page web
- Gratuit
Webull vous permet de suivre en temps réel (ou presque) la performance financière mondiale des indices boursiers, des entreprises cotées en Bourse ainsi que de plusieurs fonds d’investissement. Vous pourrez vous créer un accès, facilement et gratuitement, vous permettant d’être à l’affût des fluctuations récentes du marché avec cet outil dynamique et convivial. Très utile dans un environnement où les marchés sont volatiles comme ils le sont actuellement !
Webull : https://www.webull.com/
2. Précision de Mackenzie/Bestbuilt de Franklin Templeton
- Accès français/anglais
- Page web/Générateur de PDF
- Gratuit : accessible avec contrat de distribution de la compagnie
Plusieurs compagnies de gestion d’actifs ont leur propre logiciel intégré, permettant aux professionnels de suivre la performance des fonds (et des autres types d’actifs), de créer et comparer des portefeuilles et de générer des rapports. Mackenzie et Franklin Templeton ont des outils très intéressants et gratuits, si vous détenez un contrat de distribution avec eux (il est aussi possible d’ouvrir un accès pour vos adjointes).
Ces deux outils vous donnent la liberté d’insérer des fonds de toutes compagnies dans vos watchlists ou même, de créer des portefeuilles (sans être obligé d’y insérer leurs fonds) à titre d’évaluation ou de comparaison. C’est une très bonne alternative à l’accès payant de Morningstar (Labadvisor) pour générer des rapports pertinents dans l’élaboration de vos recommandations clients.
Précision (par Mackenzie) : https://www.mackenzieinvestments.com/mi/fr/mackenzie-institute/precision
Bestbuilt (par Franklin Templeton et Equisoft) : https://wealthelements.equisoft.com/App/fticdn/LogOn?returnUrl=%2FApp%2Ffticdn
3. Mailchimp/Sendinblue
- Accès français/anglais
- Application/Page web
- Accès gratuit et possibilité d’abonnement
Vous avez très certainement déjà reçu un courriel de la part d’une entreprise que vous fréquentez, utilisant une plateforme de marketing par courriel. Ce qui est intéressant, c’est que ces courriels vous ont sans doute paru très professionnels et bien structurés, alors que ça ne prend que quelques minutes à créer !
Il est primordial de garder un contact fréquent avec vos clients et ça devient de plus en plus difficile lorsque votre clientèle s’agrandit. Ces plateformes sont alors une bonne solution pour vous assurer que vos clients soient au courant rapidement des nouvelles que vous désirez leur partager et vous permettent d’ajouter une petite touche plus personnalisée qu’un simple courriel automatisé.
Mailchimp : https://mailchimp.com/
Sendinblue : https://fr.sendinblue.com/
4. Doodle/Calendly
- Accès français/anglais
- Application/Page web
- Accès gratuit et possibilité d’abonnement
Malheureusement, il n’y a pas de solution miracle vous permettant d’ajouter des heures à votre journée. Par contre, utiliser des outils vous permettant de gérer votre emploi du temps, facilement et efficacement, peut avoir un résultat semblable.
Ces deux applications s’intègrent à votre agenda personnel et vous permettent d’offrir plusieurs disponibilités à vos clients/collègues pour trouver une plage horaire qui satisfait à tous. Doodle s’avère très utile lorsqu’on essaie de trouver une disponibilité commune avec plusieurs personnes en même temps, tandis que Calendly vous permet d’afficher vos disponibilités et de laisser vos clients choisir le moment qu’ils préfèrent pour obtenir un rendez-vous. Définitivement, ce sont des outils qui vous feront gagner du temps précieux et qui limiterons vos échanges courriels pour convenir de disponibilités communes.
Doodle : https://doodle.com/fr/
Calendly : https://calendly.com/fr
5. Monday/Asana/Trello
- Accès français/anglais
- Application/page web
- Essai gratuit et abonnement
Si vous avez une équipe de vente ou des adjoints (es), vous avez probablement remarqué qu’il est difficile de bien coordonner les projets de groupe à distance. Avec ces applications de gestion de projet d’équipe, vous pourrez facilement coordonner les différentes tâches et ce, même en étant complètement à distance !
Monday : https://monday.com/lang/fr/
Asana : https://asana.com/fr
Trello : https://trello.com/
6. Zoom/Teams/Meet
- Accès français/anglais
- Application/page web
- Accès gratuit et possibilité d’abonnement
Vous les connaissez, ces logiciels nous permettant d’assister à des vidéoconférences nous ont permis de nous tenir informés, mais surtout, de continuer nos rencontres clients ou nos rendez-vous d’affaires pendant la distanciation sociale. Même dans l’après-COVID, ces plateformes vous seront très utiles pour économiser temps et argent, à vous, ainsi qu’à vos clients. L’ère des rendez-vous virtuels est arrivée. Soyez dans les premiers à en tirer profit !
Zoom : https://zoom.us/
Google Meet: https://apps.google.com/meet/
Microsoft Teams : https://www.microsoft.com/fr-ca/microsoft-365/microsoft-teams/group-chat-software
7. Le profil d’investisseur revisité
- En français
- Tableur Excel dynamique
- Gratuit
Vous êtes à la recherche d’un profil d’investisseur dynamique et complet ? Mis à part celui sur le site web de l’AMF, ce profil d’investisseur en format Excel sort de l’ordinaire ! En gros, ce tableur adapte les questions posées à votre client selon les réponses précédentes et vous offre un résultat plus précis qu’un système de pointage. Essayez-le et vous serez surpris de voir à quel point il est complet, tout en étant très simple à utiliser.
Téléchargez le profil : https://www.conseiller.ca/wp-content/uploads/sites/4/2019/10/Profil_Investisseur_Formulaire_Bernard_Viau.xlsx
8. Assistant de prévision de retraite simple: Outil de l’Empire Vie (Épargne & Retraite)
- Accès français/anglais
- Page web/générateur de PDF
- Gratuit
Plusieurs logiciels vous permettent de générer des projections de retraite. Cependant, la majorité d’entre eux sont payants. Cet outil de l’Empire Vie vous permet de réaliser des hypothèses personnalisées et de générer de beaux visuels pour montrer facilement à vos clients leur revenu de retraite. Il est même possible d’envoyer préalablement le lien vers le questionnaire à vos clients en leur demandant de vous retourner le rapport PDF généré. Cela vous permettra de sauver un temps précieux lors de votre rencontre avec eux, car vous aurez toutes les informations sur leur situation avant votre rencontre et vous laissera davantage de temps pour connecter avec votre client, plutôt que de le perdre à lui poser des questions impersonnelles.
Épargne et retraite : https://www.empire.ca/retirement-and-savings-tool/bienvenue
9. L’application Quickbooks par Intuit
- Accès français/anglais
- Application
- Essai gratuit et abonnement par la suite
Une des joies d’être travailleur autonome est forcément l’aspect fiscal et la possibilité de déduire plusieurs dépenses d’entreprise. Cependant, le suivi de ces dépenses peut s’avérer fastidieux. C’est pourquoi cette application vous permet de tout regrouper au même endroit; dépenses déductibles, calcul de votre kilométrage automatique, etc. Ce logiciel est très abordable et vous permettra de réduire vos frais pour la réalisation de votre comptabilité.
Quickbooks : https://quickbooks.intuit.com/fr-ca/
10. Audible
- Livres disponibles dans plusieurs langues
- Application/Page web
- Paiement à l’unité/abonnement mensuel avec crédits
Vous passez beaucoup de temps en voiture ? Vous pourriez profiter de ce temps précieux pour investir dans votre développement personnel. Audible est une application mobile vous permettant de vous procurer des livres en version audio pour être en mesure de les écouter à n’importe quel moment et à n’importe quel endroit. Vous pouvez vous procurer des livres à l’unité ou simplement adhérer à leur abonnement vous donnant un crédit tous les mois. Voici quelques recommandations de livres audios qui pourraient vous intéresser si vous êtes des amateurs de croissance personnelle :
- Start with why
- Atomic Habits : An Easy & Proven Way to Build Good Habits & Break Bad Ones
- POWER. Les 48 lois du pouvoir
- Made to Stick : Why Some Ideas Survive and Others Die
- The 10x Rule : The Only Difference Between Success and Failure
Audible : https://www.audible.ca/
Par Ann-Rebecca Savard, conseillère aux ventes et à l’investissement chez MICA Cabinets de services financiers inc.